TD銀行準備聘請合規監察員 美國CEO向員工保證資源充足
多倫多（路透社） – TD銀行正準備安裝美國政府要求的監察員，並已向員工保證，該銀行擁有足夠的資源來遵守禁止洗錢的法律，據兩位熟悉情況的消息人士透露。
TD成為美國歷史上最大的銀行，因違反旨在防止洗錢的聯邦法律而認罪，並在九月份同意支付超過30億美元的罰款以解決相關指控。
監管機構表示，TD忽視了來自高風險客戶的警示信號，並創造了一個“便利”的環境，讓不法分子得以利用，包括促成超過4億美元的交易，以洗錢給販賣芬太尼及其他致命毒品的人以及接受犯罪團夥賄賂的員工。
該銀行正在尋找監察員，通常是第三方顧問或律師事務所，來觀察其運作、跟蹤風險和控制措施的進展，並向監管機構報告，根據其中一位不願透露姓名的消息來源。
在本月的一次全員大會上，美國CEO Leo Salom表示，銀行擁有足夠的資本、流動性和專注於改善反洗錢（AML）計劃及風險控制的領導層，該消息來源補充道。
TD於周五宣布，已任命Michelle Myers為全球首席審計師，將於12月9日生效。
除了罰款外，美國監管機構還對TD處以罕見的資產上限，限制該銀行的增長。貨幣監督署還要求TD進行為期四年的獨立監察，並阻止該銀行在未經批准的情況下開設新分行或進入新市場。
Salom告訴員工，銀行的主要優先事項是加強其AML計劃並履行其義務，第一位消息來源表示。
TD今年已投入5億美元以加強其AML計劃和風險控制。該行還聘請了幾位關鍵高管，包括從蒙特利爾銀行轉來的全球AML負責人Herbert Mazariegos和從花旗集團轉來的首席合規官Erin Morrow。
TD專注於培訓計劃，包括使用真實案例和模擬來幫助員工識別警示信號。
這一事件不僅反映了TD銀行在合規方面的挑戰，也突顯了金融機構在應對洗錢風險方面的必要性。隨著全球對金融犯罪的監管日益嚴格，銀行需要不斷加強內部控制和合規程序，以防止類似事件的再次發生。此外，這也對其他金融機構敲響了警鐘，提醒他們必須提升風險管理能力，避免在法律和道德責任上出現漏洞。未來，銀行業或將面臨更多來自監管機構的壓力，這將驅使其進一步投資於合規技術和人才。
以上文章由特價GPT API根據網上資料所翻譯及撰寫，過程中沒有任何人類參與 🙂
