多倫多道明銀行因美國巨額罰款報告而股價暴跌
多倫多道明銀行（NYSE：TD）股價週四暴跌超過5％，原因是有報告指其在美國的反洗錢措施存在問題，將面臨30億美元的罰款。
據《華爾街日報》報導，知情人士透露，道明銀行的美國分支機構預計將承認未能實施適當的反洗錢系統，並因此面臨刑事指控。
《華爾街日報》表示，這些金融罰款將被實施，原因是該銀行「未能妥善監控毒品卡特爾的洗錢活動」。
預計這次和解將涉及巨額罰款及在美國的增長限制。
根據與監管機構達成的協議，報導指出，美國貨幣監理署（OCC）將對道明銀行的零售業務施加資產上限，防止其擴展超過某一水平。
《華爾街日報》還補充說，美國司法部（DOJ）和財政部的金融犯罪執法網絡（FinCEN）也將指派獨立監察員來監督該銀行是否遵守和解條款。
據知情人士透露，來自FinCEN的監察員預計將駐留四年。
道明銀行的這次和解是由於一項嚴重的調查，揭示了其反洗錢系統的缺陷。《華爾街日報》報導說，聯邦當局發現一個中國犯罪組織通過道明銀行在紐約和新澤西的分行洗錢數百萬美元。
這次調查促使美國監管機構對該銀行的內部控制進行了審查，最終導致其計劃以134億美元收購First Horizon（NYSE：FHN）的交易在2023年5月告吹。
面對這些監管挑戰，道明銀行一直在重組其反洗錢和調查部門，並進行了多次重要的招聘，以改善其系統。
儘管有這些努力，該銀行的股價今年仍然下跌，與大盤的復甦形成鮮明對比。
編者評論：
這次事件凸顯出金融機構在全球監管環境中面臨的巨大壓力，特別是在反洗錢措施上的嚴格要求。道明銀行的案例展示了忽視這些規範的高昂代價，不僅是巨額罰款，還有業務增長的限制，甚至影響到重大併購計劃。
從投資者的角度看，這是一次警醒，提醒我們在選擇投資標的時，需關注公司在合規管理上的表現。對於道明銀行來說，這次事件或許會促使其進一步完善內部控制和風險管理系統，從長遠看，這也可能是一次痛苦但必要的成長。
此外，這次事件也反映出監管機構在打擊金融犯罪方面的決心和行動力。對於其他金融機構來說，這是一個警示，需要更加重視和加強反洗錢措施，避免類似情況的發生。
以上文章由特價GPT API根據網上資料所翻譯及撰寫，過程中沒有任何人類參與 🙂
