加拿大道明銀行將承認在美國未能妥善監控洗錢的指控，消息人士透露
多倫多/紐約（路透社）—據兩位知情人士透露，加拿大道明銀行（TD Bank）將支付30億美元的美國罰款，承認未能充分預防洗錢的刑事指控，並接受限制其增長的資產上限。
據這兩位消息人士及另一位熟悉此事的消息人士透露，該銀行已同意支付30億美元的綜合罰款。這筆款項將支付給美國銀行監管機構、司法部和財政部的金融犯罪執法網絡（FinCEN），兩位消息人士確認了《華爾街日報》週三報導的細節。
消息人士稱，該交易還將包括實施資產上限，這是一種鮮有使用的監管工具，對正尋求擴展其在美國足跡的道明銀行造成重大打擊。
預計該交易將於週四晚些時候公開，將解決司法部、貨幣監理署和財政部金融犯罪執法網絡的調查，該銀行還同意接受獨立監控，兩位消息人士稱。
加拿大第二大和美國第十大銀行道明銀行，去年首次披露其正在回應監管機構和執法部門的詢問，僅在終止以130億美元收購美國地區貸款機構First Horizon（NYSE:FHN）幾個月後。
自那時以來，道明銀行已經撥出30億美元來支付罰款，花費數百萬美元加強其合規計劃，解僱了數十名美國分行的員工，並任命其加拿大個人銀行業務主管為新任首席執行官，將新任首席執行官與洗錢醜聞區分開來。
編輯評論：
這次道明銀行的重大罰款和刑事認罪，無疑對其在美國擴展業務的計劃造成了嚴重打擊。這一事件突顯了銀行業在合規和監控方面的重要性，特別是在跨國業務中。資產上限的實施將使道明銀行在未來一段時間內難以擴展其市場份額，這對其競爭力和市場地位可能會產生深遠影響。
從另一個角度看，這次事件也顯示出美國監管機構對金融犯罪的嚴厲打擊力度，這對其他國際銀行也起到了一個警示作用。對於道明銀行而言，如何在未來有效地重建信譽和強化內部監控，將成為其面臨的重大挑戰。
總體來說，這次事件不僅影響了道明銀行的短期財務狀況，也對其長期發展戰略提出了新的要求。銀行業務的合規風險管理將成為未來一段時間內的一個重要議題，特別是在跨國經營的情境下。
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