羅賓漢將支付3000萬美元以解決美國監管機構調查
在線交易平台羅賓漢（Robinhood）已同意支付2975萬美元，以解決來自金融業監管局（FINRA）針對該公司監督和合規實踐的多項調查。
根據FINRA在3月7日的報告，這筆和解金額包括2600萬美元的民事罰款和375萬美元的客戶賠償。FINRA指出，羅賓漢未能對潛在不當行為的“紅旗”作出回應，導致反洗錢及監督和披露方面的違規。
FINRA發現，儘管在2020年3月至2021年1月期間，由於需求增加而出現明顯的處理延遲，羅賓漢金融（Robinhood Financial）仍未能合理監督其清算系統。這段期間恰逢羅賓漢限制交易所謂的“迷因股”，如GameStop（GME）和AMC娛樂控股（AMC）。
FINRA還表示，羅賓漢金融和羅賓漢證券（Robinhood Securities）未能檢測、調查或報告操縱交易、可疑資金流動以及客戶帳戶被第三方黑客接管的情況。
FINRA指出，羅賓漢金融在未合理核實客戶身份的情況下，開設了“數千個帳戶”。
因此，羅賓漢未能建立和實施合理的反洗錢計劃，金融監管機構補充道。
羅賓漢還未能“合理監督和保留”社交媒體通信，因為它推廣了來自付費社交媒體影響者的帖子，FINRA補充說：“這些通信中有些包含了承諾性或不公平且不平衡的聲明，因此對投資者具有誤導性。”
根據FINRA對羅賓漢的調查摘錄，375萬美元的賠償金源於羅賓漢金融通過將市場訂單轉換為限價訂單而向客戶提供不準確或不完整的披露。
羅賓漢金融和羅賓漢證券在未承認或否認指控的情況下，同意接受FINRA的調查結果。
這一和解發生在兩個月前，羅賓漢的兩個實體在1月13日與美國證券監管機構達成4500萬美元的和解，該調查指控該公司違反了超過10項證券法規定。
羅賓漢金融和羅賓漢證券在該調查中“承認了某些發現”，該調查指控他們未能在2020年至2021年間維護和保存來自客戶的電子通信等問題。
同時，羅賓漢在2024年第四季度報告了創紀錄的9.16億美元淨收入和超過10億美元的收入。
加密貨幣收入佔羅賓漢672百萬美元交易基礎收入的3.58億美元，同比增長200%，而加密交易量同比增長450%，達到710億美元。
評論
羅賓漢的這一事件再次引發了對金融科技公司合規性和監管的廣泛關注。這不僅是羅賓漢面臨的挑戰，也是整個行業的警示。隨著加密貨幣和在線交易的興起，監管機構對這些平台的要求越來越高。羅賓漢的合規失誤不僅損害了其品牌形象，也讓投資者對其信任度下降。
此外，這一事件也凸顯了金融科技公司在快速增長的同時，必須加強內部監控和合規措施，以防止未來類似的問題發生。隨著市場對透明度和責任的需求增加，羅賓漢需要重新評估其業務模式，並確保其能夠在合規的框架內持續創新和發展。
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