RedStone推出DeFi風險評級，應對市場崩潰挑戰

RedStone推出DeFi風險評級 以應對200億美元加密市場崩潰

RedStone擴展其業務，推出了一個名為Credora的去中心化金融（DeFi）風險評級平台，旨在為借貸協議帶來透明度和信貸分析。

RedStone在週四表示，通過在九月收購Credora，該公司已經從價格預言機擴展到信貸、抵押品和風險智能的更廣泛領域。

在啟動時，RedStone的Credora與DeFi借貸市場Morpho和Sparks整合，提供動態風險評分和違約概率分析，並通過API可供訪問。

RedStone的聯合創始人Marcin Kaźmierczak表示，這次推出標誌著“低風險DeFi”運動的一個關鍵步驟，旨在在收益生成和可驗證的數據驅動透明度之間取得平衡。

從預言機到風險智能

這一舉措使RedStone成為幾個超越原始數據交付的區塊鏈預言機提供商之一，轉向集成風險分析。

10月14日，標準普爾全球評級與Chainlink合作，為希望擴展或進入穩定幣市場的傳統金融機構提供鏈上穩定幣風險檔案。這兩個機構將提供鏈上穩定幣穩定性評估，評級每個穩定幣維持其掛鉤的能力。

除了穩定幣風險檔案外，美國政府最近也與Chainlink和Pyth合作，以提高經濟數據的透明度，這使得分析經濟風險因素變得更加容易。

區塊鏈安全公司Hacken也開始提供針對DeFi風險的服務。該公司在週四宣布推出Yield Audits，這是一項幫助證明穩定幣、現實資產（RWA）和DeFi收益的安全性、可持續性和依賴韌性的服務。

Hacken表示，其Yield Audits旨在成為加密收益的“缺失信用評級等價物”。該服務包括三個核心階段，涵蓋安全性和基礎設施、財務可持續性以及依賴性和系統風險。

RedStone的Credora將信貸能力數據、違約概率和抵押品分析整合到一個統一的評級層中。

這意味著用戶可以根據相對風險評分比較Morpho或Spark上的保險庫和貸款位置，這對於希望探索代幣化國庫、私人信貸和結構化DeFi產品的機構投資者來說是一個關鍵因素。

Kaźmierczak在公告中表示：“Credora的推出標誌著DeFi中風險與收益認知的新時代的到來。”

Credora的運作方式

Kaźmierczak告訴Cointelegraph，Credora會詳細考慮影響DeFi中任何借貸池或資產風險的多種因素。

通過使用歷史數據、統計模擬、信貸分析和鏈上風險評估，Credora量化了在任何借貸池中借貸時發生損失的概率。

他解釋說：“這使你能夠將這些輸出映射到評級，並允許在非常不同的機會或甚至鏈下工具之間進行比較。”

他告訴Cointelegraph，RedStone的Credora已經完成了對Morpho和SparkLend的評級，但這些評級不會立即顯示在這些應用的前端。

“我們將與Morpho和Spark合作，在他們的前端顯示，預計首次評級顯示將在11月中旬進行，”他補充道。

應對10月200億美元DeFi崩潰的反應

Credora的推出時機突顯了對DeFi系統性風險管理的迫切需求。

這次推出正值10月10日市場崩潰後不久，當時超過200億美元的槓桿加密頭寸在交易所和DeFi借貸市場被清算。

除了10月的200億美元清算事件外，Stream Finance最近的9300萬美元損失也引發了對DeFi和穩定幣信貸風險相互關聯性的調查。週二，DeFi分析師識別出與Stream Finance相關的2.84億美元的穩定幣和DeFi風險。

通過引入標準化的風險評分，RedStone希望在下一次崩潰發生之前使這些盲點變得可見。

Spark的聯合創始人Sam MacPherson表示：“直到現在，DeFi參與者不得不從多個來源拼湊風險信息，或者更糟的是，僅根據APY做出決策。Credora為收益和風險帶來了清晰度。”

這一新平台的推出不僅是對市場崩潰的直接反應，更是對整個DeFi生態系統的警示。隨著越來越多的資金流入DeFi領域，風險管理的需求愈加迫切，這也反映了行業對透明度和信任的渴望。Credora的出現或許能夠填補這一空白，讓投資者在追求收益的同時，能夠更好地評估風險。

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