RedStone推出DeFi風險評級，距離200億美元加密市場崩潰僅幾周
RedStone擴展其業務，推出Credora，一個專注於去中心化金融（DeFi）的風險評級平台，旨在為借貸協議帶來透明度和信用分析。
RedStone於週四宣布，通過在九月收購Credora，已經從價格預言機擴展到信用、抵押品和風險智能的更廣泛領域。
在啟動時，RedStone的Credora與DeFi借貸市場Morpho和Spark整合，提供動態風險評分和違約概率分析，並通過API可供訪問。
RedStone的聯合創始人Marcin Kaźmierczak表示，這次推出標誌著“低風險DeFi”運動的一個關鍵步驟，旨在在收益生成和可驗證的數據驅動透明度之間取得平衡。
從預言機到風險智能
這一舉措使RedStone成為幾個區塊鏈預言機提供商之一，這些公司正在從單純的數據傳遞轉向集成的風險分析。
10月14日，標準普爾全球評級（S&P Global Ratings）與Chainlink合作，為尋求擴展或進入穩定幣市場的傳統金融機構提供鏈上穩定幣風險檔案。這兩個機構將提供鏈上穩定幣穩定性評估，評估每種穩定幣維持其掛鉤的能力。
除了穩定幣風險檔案外，美國政府最近還利用預言機提供商Chainlink和Pyth來提升經濟數據的透明度，這使得分析經濟風險因素變得更加可及。
區塊鏈安全公司Hacken也進入了提供針對DeFi風險的服務。該公司於週四宣布推出Yield Audits，這是一項幫助證明穩定幣、現實資產（RWAs）和DeFi收益的安全性、可持續性和依賴性韌性的服務。
Hacken表示，其Yield Audits旨在成為加密收益的“缺失信用評級等價物”。該服務包括三個核心階段，涵蓋安全性和基礎設施、財務可持續性以及依賴性和系統性風險。
RedStone的Credora將信用評級數據、違約概率和抵押品分析整合到一個統一的評級層中。
這意味著用戶可以根據相對風險評分比較Morpho或Spark上的保險庫和貸款位置，這對於希望探索代幣化國庫、私人信貸和結構化DeFi產品的機構投資者來說是關鍵因素。
Kaźmierczak在公告中表示：“Credora的推出標誌著DeFi風險與收益感知的新時代的到來。”
Credora的運作方式
Kaźmierczak告訴Cointelegraph，Credora對影響任何DeFi借貸池或資產風險的多種因素進行了細緻的分析。
通過使用歷史數據、統計模擬、信用分析和鏈上風險評估，Credora量化了在任何借貸池中貸款時發生損失的概率。
“這使你能夠將這些輸出映射到評級上，並允許在非常不同的機會甚至鏈外工具之間進行可比性，”Kaźmierczak解釋道。
他告訴Cointelegraph，Credora已經完成了對Morpho和SparkLend的評級，但這些評級目前不會顯示在這些應用的前端。
“我們將與Morpho和Spark合作，在他們的前端顯示，並預計首次評級顯示將在11月中旬進行，”他補充道。
應對10月200億美元DeFi崩潰
Credora的推出時機凸顯了對DeFi系統性風險管理的迫切需求。
此次推出距離10月10日的市場崩潰僅幾周，當時超過200億美元的槓桿加密頭寸在交易所和DeFi借貸市場被清算。
除了10月的200億美元清算事件外，Stream Finance最近的9300萬美元損失引發了對DeFi和穩定幣信用風險之間相互聯繫的調查。週二，DeFi分析師確定了與Stream Finance相關的2.84億美元穩定幣和DeFi風險。
通過引入標準化的風險評分，RedStone希望在另一波崩潰發生之前，讓這些盲點變得可見。
Spark的聯合創始人Sam MacPherson表示：“到目前為止，DeFi參與者不得不從多個來源拼湊風險信息——或者更糟的是，僅根據APY做出決策。Credora為收益和風險帶來了清晰性。”
這一舉措不僅是對市場波動的反應，更是對DeFi生態系統未來發展的深思。隨著市場的不斷成熟，對風險管理的重視將成為投資者選擇平台的重要考量，這也將促使DeFi行業朝著更健康和可持續的方向發展。
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