RedStone推出DeFi風險評級 以應對200億美元加密市場崩潰
RedStone擴展其業務，推出了一個名為Credora的去中心化金融（DeFi）風險評級平台，旨在為借貸協議帶來透明度和信用分析。
RedStone於週四表示，它已經從價格預言機擴展到更廣泛的信用、抵押和風險智能領域，這是通過在九月收購Credora實現的。
在啟動時，RedStone的Credora與DeFi借貸市場Morpho和Sparks整合，提供動態風險評分和違約概率分析，這些數據可以通過API訪問。
RedStone的聯合創始人Marcin Kaźmierczak表示，這次啟動標誌著“低風險DeFi”運動的一個關鍵步驟，該運動旨在在收益生成和可驗證的數據驅動透明度之間取得平衡。
從預言機到風險智能
這一舉措使RedStone成為幾家區塊鏈預言機提供商之一，這些公司正在超越原始數據交付，向集成風險分析邁進。
10月14日，標準普爾全球評級公司與Chainlink合作，為希望擴展或進入穩定幣市場的傳統金融機構提供鏈上穩定幣風險概況。這兩個機構將提供鏈上穩定幣穩定性評估，評價每個穩定幣維持其掛鉤的能力。
除了穩定幣風險概況外，美國政府最近還利用預言機提供商Chainlink和Pyth來提高經濟數據的透明度，使分析經濟風險因素變得更加可及。
區塊鏈安全公司Hacken也進入了提供針對DeFi風險的服務。該公司於週四宣布推出Yield Audits，這是一項幫助證明穩定幣、現實世界資產（RWAs）和DeFi收益的安全性、可持續性和依賴性韌性的服務。
Hacken表示，其Yield Audits旨在成為加密收益的“缺失信用評級等價物”。該服務包括三個核心階段，涵蓋安全性和基礎設施、財務可持續性以及依賴性和系統性風險。
RedStone的Credora整合了信用評級數據、違約概率和抵押品分析，形成一個統一的評級層。
這意味著用戶可以根據相對風險評分比較Morpho或Spark上的保險庫和貸款位置，這對於希望探索代幣化國庫、私人信貸和結構化DeFi產品的機構投資者來說是一個關鍵因素。
Kaźmierczak在公告中表示：“Credora的推出標誌著DeFi中風險與收益感知的新時代的到來。”
Credora的運作方式
Kaźmierczak告訴Cointelegraph，Credora對影響DeFi中任何借貸池或資產風險的多種因素進行了細致的分析。
通過使用歷史數據、統計模擬、信用分析以及鏈上風險評估，Credora量化了借貸任何借貸池時的損失概率。
他解釋道：“這使你能夠將這些輸出映射到評級上，並允許在非常不同的機會甚至鏈外工具之間進行比較。”
他還告訴Cointelegraph，RedStone的Credora已經對Morpho和SparkLend完成了評級，但這些評級尚未在這些應用的前端顯示。
“我們將與Morpho和Spark合作，在他們的前端顯示評級，預計首次評級顯示將在11月中旬進行，”他補充道。
應對10月200億美元DeFi崩潰的時機
Credora的推出時機強調了對DeFi系統性風險管理的迫切需求。
這次啟動正值10月10日市場崩潰後不久，當時超過200億美元的杠杆加密頭寸在交易所和DeFi借貸市場被清算。
除了10月的200億美元清算事件外，Stream Finance最近的9300萬美元損失也引發了對DeFi和穩定幣信用風險相互關聯的調查。周二，DeFi分析師確定了與Stream Finance相關的2.84億美元的穩定幣和DeFi風險。
通過引入標準化的風險評分，RedStone希望在下一次崩潰發生之前使這些盲點變得可見。
Spark的聯合創始人Sam MacPherson表示：“直到現在，DeFi參與者必須從多個來源拼湊風險信息，或者更糟的是，僅根據APY做出決策。Credora為收益和風險帶來了清晰度。”
在當前加密市場波動的背景下，RedStone的這一舉措不僅是技術上的進步，更是對市場需求的敏銳反應。隨著DeFi市場的成熟，風險管理和透明度將成為吸引更多機構投資者的關鍵因素。這不僅有助於提升整體市場的信心，還能促進更健康的投資環境。
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