Julius Baer新策略：2028財務目標大公開

瑞士財富管理巨頭Julius Baer公布全新三年策略及2028年財務目標

瑞士財富管理公司Julius Baer集團（OTC代號：JBAXY）近日發布了全新的三年發展策略及至2028年的財務目標，這是在新任領導層對公司運營進行全面檢視後推出的。

該集團於周二宣布，從今年1月起已採取多項措施，針對結構性問題及風險管理進行改革。新任行政總裁Stefan Bollinger自今年1月起接任，而董事會主席則由Noel Quinn於5月當選。

Julius Baer（瑞士證券交易所代號：BAER）表示，公司已實施治理架構調整，精簡執行委員會規模，成立全球財富管理委員會，並重組區域業務。同時，新設立了全球產品與解決方案部門。此外，公司退出了巴西本地業務，並進入意大利本地市場。

在財務目標方面，Julius Baer計劃於2028年前實現4%至5%的淨新資金增長，調整後的成本收入比率低於67%，以及2026至2028年間普通股權第一級資本的調整後回報率至少達到30%。這些目標均基於市場環境及匯率維持穩定的假設。

為達成目標，Julius Baer計劃於2028年前推行額外1.3億瑞郎的效率提升措施，預計實施成本約為節省額的50%。這是公司此前宣布的1.1億瑞郎成本節省計劃的補充，該計劃預計將超出原先目標約2000萬瑞郎。新一輪節省將重點放在流程優化、資訊科技簡化及非人力成本削減上。

在風險管理方面，公司進行了內部架構及責任調整，將風險輪廓更緊密地與核心財富管理業務對齊。集團成立了全新風險組織，並自7月1日起任命Ivan Ivanic為首席風險官，他目前同時擔任首席信貸官。

此外，Julius Baer成立了數碼業務轉型部門，並在瑞士啟動了技術基建項目，目標是開發支援客戶及員工的數碼工具，同時持續提供面對面服務。

資本分配政策方面，Julius Baer表示將維持現有政策，任何潛在的股份回購計劃須待瑞士金融市場監管機構FINMA的明確指引後才會考慮。

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編輯評論：Julius Baer的新策略能否帶來轉機？

Julius Baer在新領導班子帶領下，展現出積極改革與轉型的決心，尤其是在治理架構及風險管理上的調整，顯示公司正努力提升內部運作效率及風險控制水平。退出巴西本地業務並進軍意大利市場的決策，反映其對市場布局的重新評估，選擇更具潛力和穩定性的地區發展。

財務目標設定上，4-5%的淨新資金增長及30%以上的資本回報率，均屬市場中較為積極的表現指標。加上大規模的成本節省計劃，若能有效落實，將有助提升盈利能力。然而，這些預期仍高度依賴穩定的市場環境及匯率走勢，全球經濟不確定性仍是潛在的隱憂。

技術轉型方面，Julius Baer積極推動數碼化，既希望提升客戶體驗，也強化員工工作效率，這在財富管理行業中尤為重要。如何在保持傳統面對面服務優勢的同時，成功融合數碼工具，將是未來發展的關鍵。

總括而言，Julius Baer的新策略反映出對未來市場挑戰的前瞻性思考與應對，然而執行力及外部環境變化將是檢驗其成敗的主要因素。對投資者而言，關注其在效率提升及市場拓展上的實際成效，將有助判斷這家公司是否能在競爭激烈的財富管理領域中穩步前行。

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