JPMorgan 首次測試公鏈代幣化國債交易

摩根大通擁抱區塊鏈技術，進行代幣化國債的首次測試交易

摩根大通（JPMorgan Chase & Co.）最近完成了其首次在公共區塊鏈上進行的代幣化國債測試交易，這一舉措可能會重新定義機構金融的未來。這次具有里程碑意義的試驗是通過Ondo Finance的測試網和Chainlink的跨鏈通信基礎設施進行的，進一步推進了該銀行在去中心化金融（DeFi）領域的探索。

摩根大通的首次公共區塊鏈交易

這項試驗於5月初完成，涉及一個交付對支付（DvP）交易——這是一種在金融市場中被廣泛使用的機制，確保只有在支付完成的情況下才會交付證券。傳統上，DvP流程依賴於分散的系統，容易導致昂貴的延誤。

為了克服這些挑戰，摩根大通利用其內部區塊鏈部門Kinexys，在兩個賬戶之間轉移數字支付。支付部分與資產部分——Ondo的代幣化短期美國國債基金（OUSG）——在Ondo Chain的測試網上進行匹配。資產交換和支付結算是通過Chainlink的互操作性框架同時進行的。

這是摩根大通首次利用公共區塊鏈來結算代幣化國債，這標誌著該銀行對去中心化基礎設施的接受度日益增強。

為什麼代幣化國債重要

代幣化國債是傳統美國國債和國庫券的數字表示，這些債券在區塊鏈上發行和結算。它們結合了政府債務的安全性和穩定性，以及去中心化系統的速度和透明度。

Ondo Finance指出，傳統金融系統存在效率低下的問題，導致延遲和結算失敗，據報導在過去十年中，市場參與者因此損失超過9140億美元。國債的代幣化通過實現實時結算、降低對手風險，以及通過自動化改善後台操作，解決了這些痛點。

Kinexys的平臺結算解決方案負責人Nelli Zaltsman表示：“通過安全而周到地將我們的機構支付解決方案與外部公共和私有區塊鏈基礎設施相連接，我們可以為客戶提供可擴展和高效的解決方案。”

機構對公共鏈的興趣增長

這次交易的成功執行突顯了一個更廣泛的趨勢：主要金融機構正在積極探索公共區塊鏈網絡。傳統上，由於監管和安全問題，銀行對DeFi持謹慎態度，但現在像摩根大通、摩根士丹利（Morgan Stanley）和富達投資（Fidelity Investments）等銀行開始逐步進入這一領域。

據報導，摩根士丹利正在為其E*Trade用戶開發一個加密交易平台，而富達最近則開始測試自己的穩定幣，這表明機構對基於區塊鏈的資產的興趣正在加深。

Chainlink的聯合創始人Sergey Nazarov表示：“世界各地的機構越來越清楚，他們在公共鏈社區中擁有一個龐大的可服務市場。”

市場反應與前景

儘管這一公告具有開創性，但Ondo的代幣（CRYPTO:ONDO）和Chainlink的代幣（CRYPTO:LINK）在公告當天均小幅下跌約1%，反映出現實世界資產（RWA）領域的整體趨勢下滑了0.7%。

儘管市場波動，這次成功的DvP交易展示了代幣化國債如何成為全球金融的主流。它為24/7市場、增強的安全性以及顯著降低的結算時間和成本打開了大門。

代幣化國債的未來

隨著越來越多的機構開始實驗區塊鏈，代幣化國債可能很快會從測試網轉向實際生產環境。如果廣泛採用，這將簡化資本市場並促進更大的金融包容性。

摩根大通的試驗顯示，代幣化國債不僅僅是一個概念——它們是一種可行的創新，準備重塑世界上最大的金融機構的運作方式。

隨著進一步的監管支持和互操作性改進，代幣化金融有望解鎖新的效率，吸引全球參與，並改變政府和機構發行、交易及結算資產的方式。

在這一背景下，摩根大通的舉措不僅是技術上的進步，更是對未來金融生態系統可能發生的變革的深刻反思。這種變革不僅能提升交易的效率，還能使更多的參與者受益，從而促進整個金融體系的健康發展。

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