美國證券交易委員會表示摩根大通將支付1.51億美元以解決五宗執法案件
摩根大通將支付1.51億美元以解決五宗美國證券交易委員會（SEC）的執法案件，包括指控該行對經紀客戶作出誤導性披露。這些結算金額包括6100萬美元的民事罰款及9000萬美元的客戶賠償。摩根大通在同意這些結算時並未承認或否認不當行為。
SEC執法部門代理主任Sanjay Wadhwa在聲明中表示：「摩根大通在多個業務線的行為違反了旨在保護投資者免受自我交易和利益衝突風險的各種法律。」
在最大的結算中，摩根大通將支付1000萬美元的民事罰款，並向投資於「管道」產品的客戶賠償9000萬美元。這些產品將客戶資金集中起來，以投資於私募股權或對沖基金，這些基金最終會分配上市公司的股份。
SEC指出，摩根大通未披露其完全擁有何時出售股份及分配多少股份的決定權，這使得客戶面臨市場風險，包括當價格下跌時，因為該行需要數月才能出售股份。
此外，摩根大通還因未能完全披露該行及其經紀人如何通過推薦某些內部投資而在2017年7月至2024年10月期間獲得財務利益而被罰款4500萬美元。
摩根大通在一份聲明中表示，對於能夠解決此事感到高興，並表示在服務客戶時努力遵守高標準，並在問題出現時進行修正。
SEC還指控摩根大通向10,500名零售經紀客戶推薦某些共同基金時，未能提供實質上價格較低但其他方面相同的交易所交易基金（ETF）產品。摩根大通自願向這些客戶返還1520萬美元，並在報告此問題後未被處罰。
這起事件再次突顯了大型金融機構在執行合規性和透明度方面面臨的挑戰。摩根大通的案例不僅僅是金額問題，更是信任的缺失，這在金融服務行業至關重要。隨著監管機構對金融機構的監督日益嚴格，未來這些機構需要更加謹慎，確保其行為符合規定，並保護投資者的利益。這也提醒了投資者在選擇金融服務提供商時，應更加關注其合規紀錄和透明度。
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