JPMorgan 推出以太坊的代幣化貨幣市場基金

JPMorgan推出以太坊上的代幣化貨幣市場基金，隨著華爾街進軍鏈上金融
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這家擁有4萬億美元資產的美國銀行是最新一家在鏈上推出代幣化貨幣市場基金的金融巨頭，加入了貝萊德、富蘭克林·坦普頓和富達等公司。
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JPMorgan Chase，這家全球銀行，正在以太坊上推出其首個代幣化貨幣市場基金，名為「我的鏈上淨收益基金」（My OnChain Net Yield Fund，簡稱MONY），初始投資額為1億美元。這項基金是基於區塊鏈的金融產品日益增長的趨勢的一部分，貝萊德和富蘭克林·坦普頓等大型企業也在進入這一領域。

MONY允許投資者使用現金或USDC來贖回股份，旨在提供與傳統貨幣市場基金相似的好處，並附加區塊鏈的優勢。

根據CoinDesk的報導，這是JPMorgan的首個代幣化貨幣市場基金，使其成為在公有鏈上推出此類產品的最大全球系統性重要銀行（GSIB）。

該基金由銀行資產管理部門出資1億美元，並計劃在本周向外部合格投資者開放，根據《華爾街日報》的報導。

這家全球銀行加入了推出代幣化基金的高調金融巨頭的浪潮，貨幣市場基金領跑這一趨勢。富蘭克林·坦普頓在2021年推出了其BENJI基金，成為首批進入這一領域的傳統金融公司之一。隨後，貝萊德在2024年與代幣化專家Securitize合作推出了BUIDL基金，截至目前吸引了20億美元的資產。

這些金融工具允許投資者將閒置現金存放在區塊鏈上以獲取收益——類似於貨幣市場基金，但結算時間更快，全天候交易，並實時查看所有權。越來越多的這些工具也被用作去中心化金融（DeFi）協議的儲備資產和交易及資產管理中的抵押品。

根據RWA.xyz的數據，這一資產類別在一年內從30億美元增長至90億美元。根據波士頓諮詢集團（BCG）和Ripple的報告，整體代幣化資產市場預計到2033年將增長至18.9萬億美元。

JPMorgan資產管理部門的全球流動性負責人約翰·多諾休（John Donohue）告訴《華爾街日報》，客戶對代幣化的興趣非常大。

MONY基於JPMorgan的內部代幣化平台Kinexys Digital Assets構建。這一產品可能作為擴展銀行鏈上產品線的測試案例。

多諾休表示：「代幣化可以從根本上改變交易的速度和效率，為傳統產品增加新的能力。我們相信金融產品將越來越多地以這種方式進行交易，我們對這為客戶和整個行業創造的機會感到興奮。」

與傳統貨幣市場基金類似，MONY將持有短期債務工具，並每天支付利息。投資者可以使用現金或Circle的USDC穩定幣贖回股份。該基金將向合格投資者開放，最低投資額為100萬美元。

評論

JPMorgan的這一舉措不僅顯示了傳統金融機構對區塊鏈技術的逐步接受，也反映了市場對代幣化金融產品的需求正在上升。隨著大型金融機構如JPMorgan、貝萊德和富蘭克林·坦普頓的加入，代幣化資產的市場將可能迎來爆炸性增長。

這一趨勢不僅有助於提升資金流動性，還可能改變投資者的行為模式，讓他們更容易進入金融市場。未來，這些代幣化產品的普及可能會促使更多的創新，並進一步推動金融科技的發展。

然而，這也帶來了監管上的挑戰。隨著越來越多的資金流入這些新型金融產品，監管機構需要考慮如何有效地監管這些市場，以保護投資者並維持市場穩定。這一切都將在未來的金融生態系統中發揮重要作用。

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