Jack Dorsey的Block正與紐約州就洗錢指控進行和解談判
由Jack Dorsey領導的支付公司Block Inc.表示，正在與紐約州監管機構進行談判，以解決有關其反洗錢（AML）和比特幣計劃的指控。
Block在2月24日向證券交易委員會（SEC）提交的文件中提到，該公司正與紐約州金融服務部（NYDFS）進行“持續談判”，討論“包括其銀行保密法/反洗錢和比特幣計劃的各個方面”。
該公司補充道：“公司正在與NYDFS進行對話，以確定此事是否能以可接受的條件達成和解。”
根據文件，Dorsey的Block目前涉及多項法律、監管和稅務相關事宜，包括和解、持續談判和調查。
文件指出，NYDFS在1月份提出了和解條件，並且討論仍在進行中，但文件中未提供具體細節。Block還表示，已為此事累計了一項負債，但認為該金額對其2024年的財務狀況並不重大。
Block在2021年1月至2023年3月之間受到多個美國州的資金傳輸監管機構的調查，調查發現該公司的AML計劃存在缺陷，特別是在遵守銀行保密法方面。
Block與多個州的資金傳輸監管機構在1月達成了和解協議，但紐約州不在其中。
Block未承認或否認任何不當行為，但同意就這些缺陷與各州的資金傳輸監管機構達成和解，並同意支付8000萬美元的罰款，預計在2025年2月之前完成支付。
作為和解的一部分，Block必須任命一名獨立顧問來審查和改善其AML計劃，並成立一個合規管理委員會來監督改正措施的執行。
此外，消費者金融保護局在1月份也對Cash App進行了調查，主要針對其處理客戶投訴和爭議的方式。
Block已支付5500萬美元的民事罰款，並同意向受影響的Cash App客戶支付7500萬至1.2億美元的賠償金。
該公司還與舊金山財政和稅務部門發生了爭執，該部門對2020年至2022年的稅收進行了審計，並聲稱在比特幣相關收入上欠繳額外稅款。
評論
Block Inc.的情況反映出加密貨幣行業面臨的監管挑戰，尤其是在反洗錢和合規性方面。隨著監管機構對加密貨幣公司的關注日益加強，這些公司必須更加重視自身的合規措施，否則將面臨巨額罰款和法律風險。Dorsey的Block雖然在市場上具有一定的影響力，但這些法律問題可能會對其業務運營和品牌形象造成長期影響。
此外，這也引發了對加密貨幣行業未來發展的思考。在監管日益嚴格的環境下，企業如何在合規與創新之間找到平衡，將成為其能否持續發展的關鍵。這不僅是Block的挑戰，也是整個行業需要面對的現實。
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