Coinbase因監管失誤被罰2470萬美元

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Coinbase在愛爾蘭因交易監控失誤支付2470萬美元罰款

Coinbase表示，因為編碼錯誤導致2021年至2022年間的交易監控出現漏洞，該公司已加強監管和合規測試。

Coinbase Europe Limited是美國加密貨幣交易所Coinbase的歐洲分支，近日與愛爾蘭中央銀行達成2150萬歐元（約2470萬美元）的和解，原因是其交易監控系統在2021至2022年間出現技術故障。

在一篇星期四的部落格文章中，Coinbase表示，這些編碼錯誤導致其內部合規軟件僅部分篩查某些交易的可疑活動。該公司表示，通過內部測試發現了問題，並在幾周內修復，隨後重新審查了所有受影響的交易。

最終，Coinbase Europe提交了約2700份可疑交易報告，這些交易總額約為1500萬美元，這是在審查期間標記的185,000筆交易中所發現的。該公司強調，這些報告並不確認有非法活動，但根據愛爾蘭反洗錢（AML）法律的要求進行提交。

根據《愛爾蘭獨立報》的報導，這些交易的總值超過2020億美元，佔Coinbase Europe在該期間所有交易的約31%。

Coinbase在罰款後加強合規措施

愛爾蘭中央銀行根據Coinbase在2021至2024年間的平均年收入（估計為4.8億美元）來計算罰款。

作為一個註冊的虛擬資產服務提供商，Coinbase必須維持檢測和報告潛在洗錢風險的系統。問題源於Coinbase的21個監控“場景”中的五個出現了三個編碼錯誤，這些錯誤未能篩查某些由特殊字符分隔的加密地址。

Coinbase表示，為了防止類似錯誤的再次發生，已加強其交易監控系統的測試和監管。這些更新包括更嚴格的部署前審查、擴展的場景測試以及持續改進以檢測不斷演變的高風險活動。

“Coinbase認識到有效的反洗錢程序的重要性，並非常重視我們在反洗錢立法和監管指導下的義務，”該公司表示。

Coinbase在愛爾蘭的擴展

Coinbase於2018年在愛爾蘭都柏林開設辦事處。2019年，該交易所成為“少數幾家公司之一”，在該國獲得電子貨幣許可證。

在2023年，Coinbase正式選擇愛爾蘭作為其歐洲加密中心，這是在《加密資產市場》（MiCA）法規生效之前的舉措，該法規將允許該交易所在所有27個歐盟成員國運營。

這一事件突顯出加密貨幣行業在合規方面的挑戰，尤其是在快速變化的技術環境中。Coinbase的經歷提醒我們，即使是大型企業也可能因技術問題而面臨法律風險，這對於所有參與者都是一個警示。隨著監管機構對加密貨幣市場的關注加強，企業必須更加重視合規性，確保其系統能夠有效地識別和報告可疑活動。這不僅是為了遵守法律，也是為了維護用戶的信任和行業的整體穩定性。

以上文章由特價GPT API KEY所翻譯及撰寫。而圖片則由FLUX根據內容自動生成。