Coinbase因監控失誤被罰2470萬美元

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Coinbase因交易監控失誤在愛爾蘭支付2470萬美元罰款

Coinbase表示，因為編碼錯誤導致2021年至2022年間的交易監控出現漏洞，已加強監管和合規測試。

Coinbase Europe Limited，作為美國加密貨幣交易所Coinbase的歐洲附屬公司，與愛爾蘭中央銀行達成2150萬歐元（約2470萬美元）的和解，原因是其交易監控系統在2021年至2022年間出現技術故障。

在周四的一篇部落格文章中，Coinbase表示，這些編碼錯誤導致交易所的內部合規軟件僅部分篩選了一些可疑活動的交易。該公司表示，通過內部測試發現了這一問題，並在幾周內修復，隨後對所有受影響的交易進行了回顧。

Coinbase Europe最終提交了約2700份可疑交易報告，涉及的交易總額約為1500萬美元，這些報告是在審查期間對185,000筆交易進行標記後產生的。該公司表示，這些報告並未確認非法活動，而是根據愛爾蘭反洗錢（AML）法律的要求進行的。

根據愛爾蘭獨立報的報導，這些交易的總價值超過2020億美元，佔Coinbase Europe在此期間所有交易的約31%。

Coinbase在罰款後加強合規措施

中央銀行根據Coinbase在2021年至2024年間在愛爾蘭的平均年收入（估計為4.8億美元）來決定罰款金額。

作為註冊的虛擬資產服務提供商，Coinbase需要維持能夠檢測和報告潛在洗錢風險的系統。問題源於Coinbase的21個監控“場景”中的五個出現了三個編碼錯誤，這些錯誤未能篩選出某些由特殊字符分隔的加密地址。

Coinbase表示，已加強其交易監控系統的測試和監管，以防止類似錯誤的發生。這些更新包括更嚴格的部署前審查、擴展的場景測試以及持續改進以檢測不斷演變的高風險活動。

“Coinbase認識到有效的反洗錢程序的重要性，並非常重視我們在反洗錢立法和監管指導下的義務，”該公司表示。

Coinbase在愛爾蘭的擴展

Coinbase於2018年在愛爾蘭都柏林開設辦事處。2019年，該交易所成為“僅有的幾家公司之一”，在該國獲得電子貨幣許可證。

在2023年，Coinbase正式選擇愛爾蘭作為其歐洲加密貨幣中心，這是為了迎接即將生效的《加密資產市場》（MiCA）法規，該法規將允許該交易所在所有27個歐盟成員國運營。

這一事件突顯了加密貨幣行業在合規性方面的挑戰，尤其是在監管環境日益嚴格的背景下。Coinbase的這一罰款雖然是一次重大的財務損失，但也為其未來在合規方面的努力提供了契機。隨著加密貨幣市場的發展，交易所必須不斷提升其監控系統，以應對日益複雜的洗錢手法和監管要求，這對於保持客戶信任和市場地位至關重要。

以上文章由特價GPT API KEY所翻譯及撰寫。而圖片則由FLUX根據內容自動生成。