Coinbase因監察失誤被罰2470萬美元

Coinbase在愛爾蘭因交易監控失誤支付2470萬美元罰款

Coinbase表示，因為程式碼錯誤導致2021年至2022年間交易監控出現漏洞，該公司已加強監督和合規測試。

Coinbase Europe Limited，即美國加密貨幣交易所Coinbase的歐洲分支，與愛爾蘭中央銀行達成2150萬歐元（約2470萬美元）的和解，原因是其交易監控系統在2021年至2022年間出現技術故障。

在周四的一篇博客中，Coinbase表示，這些程式碼錯誤導致交易所的內部合規軟件僅部分篩查某些可疑活動的交易。該公司表示，通過內部測試發現了問題，並在幾周內修復，隨後對所有受影響的交易進行了回顧。

Coinbase Europe最終提交了約2700份可疑交易報告，這些交易總額約為1500萬美元，這是在審查期間標記的185,000筆交易中產生的。該公司表示，這些報告並未確認任何非法活動，但根據愛爾蘭反洗錢（AML）法律的要求進行了提交。

根據《愛爾蘭獨立報》的報導，這些交易的總值超過2020億美元，佔Coinbase Europe在該期間進行的所有交易的約31%。

Coinbase在罰款後加強合規性

中央銀行根據Coinbase在2021年至2024年間在愛爾蘭的平均年收入（估計為4.8億美元）來決定罰款金額。

作為一個註冊的虛擬資產服務提供商，Coinbase需要維持能夠檢測和報告潛在洗錢風險的系統。問題源於Coinbase的21個監控“場景”中的五個出現了三個程式碼錯誤，這些錯誤未能篩查某些由特殊字符分隔的加密地址。

Coinbase表示，該公司已加強其交易監控系統的測試和監督，以防止類似錯誤的再次發生。這些更新包括更嚴格的部署前審查、擴展的場景測試以及持續改進以檢測不斷演變的高風險活動。

“Coinbase認識到有效的反洗錢程序的重要性，並非常重視我們在反洗錢立法和監管指導下的義務，”該公司表示。

Coinbase在愛爾蘭的擴展

Coinbase於2018年在愛爾蘭都柏林開設辦公室。2019年，該交易所成為“少數幾家公司之一”，在該國獲得電子貨幣許可證。

在2023年，Coinbase正式選擇愛爾蘭作為其歐洲加密貨幣中心，以應對即將生效的《加密資產市場》（MiCA）法規，該法規將允許該交易所在所有27個歐盟成員國運營。

這一事件突顯了加密貨幣交易所面臨的合規挑戰，尤其是在監管環境日益嚴格的背景下。Coinbase的經歷提醒行業參與者，技術故障不僅可能導致財務損失，還可能損害公司聲譽，並引發監管機構的關注。隨著加密市場的發展，企業必須不斷提升其合規能力，以適應不斷變化的監管要求。

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