Coinbase因交易監控失誤在愛爾蘭支付2470萬美元罰款
Coinbase表示，因為編碼錯誤導致2021年至2022年間的交易監控出現漏洞，該公司已加強了監督和合規測試。
Coinbase Europe Limited，作為美國加密貨幣交易所Coinbase的歐洲分支，已與愛爾蘭中央銀行達成2150萬歐元（約2470萬美元）的和解，原因是其交易監控系統在2021年至2022年間出現技術故障。
在周四的部落格文章中，Coinbase表示，這些編碼錯誤使得交易所的內部合規軟件僅能部分篩查某些交易的可疑活動。該公司表示，通過內部測試發現了這個問題，並在幾週內修復，隨後對所有受影響的交易進行了審查。
最終，Coinbase Europe提交了約2700份可疑交易報告，這些交易總額約為1500萬美元，這是從審查期間標記的185,000筆交易中得出的。該公司表示，這些報告並未確認非法活動，但根據愛爾蘭反洗錢（AML）法律的要求進行了提交。
根據《愛爾蘭獨立報》的報導，這些交易的總價值超過2020億美元，約佔該期間所有Coinbase Europe交易的31%。
Coinbase在罰款後加強合規
中央銀行根據Coinbase在2021年至2024年間在愛爾蘭的平均年收入（估計為4.8億美元）來計算罰款。
作為註冊的虛擬資產服務提供商，Coinbase需要維持系統以檢測並報告潛在的洗錢風險。問題源於Coinbase的21個監控“場景”中的五個出現了三個編碼錯誤，未能篩查某些由特殊字符分隔的加密地址。
Coinbase表示，自那時以來，已加強了對其交易監控系統的測試和監督，以防止類似錯誤的發生。這些更新包括更嚴格的部署前審查、擴展的場景測試以及持續改進以檢測不斷演變的高風險活動。
“Coinbase認識到有效的反洗錢程序的重要性，並非常重視我們在反洗錢法規和監管指導下的義務，”該公司表示。
Coinbase在愛爾蘭的擴展
Coinbase於2018年在愛爾蘭都柏林開設辦事處。2019年，該交易所成為“僅有的幾家公司之一”，獲得該國的電子貨幣許可。
在2023年，Coinbase正式選擇愛爾蘭作為其歐洲加密中心，這是在《加密資產市場法規》（MiCA）生效之前的決定，該法規將允許該交易所在所有27個歐盟成員國運營。
這一事件揭示了加密貨幣交易所面臨的合規挑戰，尤其是在快速變化的市場環境中。Coinbase的這次罰款不僅是對其內部控制的警示，也反映出監管機構對於加密行業的監管力度在不斷加強。這對其他加密貨幣平台來說是一個重要的教訓，表明合規性不僅是法律要求，更是企業長期發展的基石。隨著加密市場的成熟，交易所必須更加重視合規措施，以建立用戶信任和維護行業的整體健康。
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