Claude AI結合Excel即時助金融分析革新

Anthropic擴展Claude AI金融服務功能，加入Excel整合及實時數據接入

Anthropic最近宣布擴展其Claude AI平台，專門針對金融服務推出一系列新工具，旨在將實時智能和自動化帶到分析師、銀行家和資產管理人員的工作桌面。這次更新包括Excel插件、新增多個市場數據連接器，以及針對複雜金融建模和報告任務的預設Agent技能。

這些改進建立在Claude近期在金融推理方面的成果上。其Sonnet 4.5模型在Vals AI的Finance Agent基準測試中達到55.3%的準確率，超越其他系統，在投資組合分析和股票估值等任務表現出色。這些升級反映出Anthropic希望讓Claude成為金融行業不可或缺的工具。

AI直接嵌入Excel電子表格

Claude for Excel現已進入測試階段。該功能將Claude嵌入Microsoft Excel側邊欄，用戶可以與AI對話，同時AI實時讀取、分析及修改電子表格。Claude可解釋其推理過程，追蹤所有更改，並直接鏈接至相關儲存格。

典型應用場景是金融分析師處理損益表或預測模型時，Claude能調試公式、維護依賴鏈，甚至從零開始建立新工作表，同時用自然語言解釋其邏輯。這種透明操作有助於解決金融界長期關注的AI錯誤問題。

該插件是Claude在Microsoft 365生態系統中的又一整合，AI已能編輯PowerPoint簡報、撰寫報告、檢索文件、電郵及Teams訊息。測試版現對Claude Max、Enterprise及Teams用戶開放，初期限額1,000人參與反饋，待完善後將擴大推廣。

連接Claude至實時金融生態系統

Anthropic同時擴大Claude接入實時資訊的能力，通過新增數據連接器，將模型轉變成市場即時助手。來自Aiera、Chronograph、Egnyte、LSEG、Moody’s及MT Newswires等領先平台的連接器，讓Claude分析當前金融狀況、企業事件及宏觀經濟趨勢。

例如，Aiera提供實時業績電話會議文字記錄及投資者活動摘要，與Third Bridge合作則讓Claude獲得專家訪談及行業情報。Chronograph帶來私募股權數據，包括估值及基金表現；Moody’s提供信用評級及超過6億家企業資料。這些連接將類似彭博社的數據流融入Claude的對話介面。

通過將Claude直接連結市場數據，Anthropic希望支持金融專業人士快速整合快速變動的信息，提煉成策略洞察，縮短研究時間，減少數據收集和分析中的人工錯誤。

新增六大金融專用Agent技能

除了整合功能，Anthropic還推出六個專為金融設計的Agent技能。技能本質上是包含預設腳本、數據結構及最佳實踐邏輯的任務模塊，Claude可跨應用及API使用。

這些技能自動化常見工作流程，如折現現金流模型、可比公司分析及盡職調查。Claude亦能生成公司概況、業績摘要及完整的“首次覆蓋”報告，這些工作通常由初級分析師或研究助理負責。輸出具動態更新功能，可隨時刷新數據或調整假設，並無縫整合至現有財務文件及簡報中。

這展現生成式AI正從聊天介面走向實際自動化，釋放專業人員專注於更高價值的判斷和策略，而非繁瑣的電子表格工作。

對金融機構的更廣泛影響

Claude在金融服務領域的擴張反映了整個行業向AI輔助分析的轉變。大型銀行、保險公司和金融科技企業已使用Claude優化客戶互動、風險建模、合規文檔及老舊系統現代化。

先進金融推理與實時數據連接的結合，可能重塑分析師、承保人及顧問的工作方式，將數小時的工作壓縮至數分鐘。透過在Excel等核心工具中嵌入AI，並連結實時情報網絡，Anthropic挑戰傳統金融軟件供應商，加速AI增強金融的轉型。

Claude的發展強調生成式AI已非實驗性輔助，而是全球金融決策的核心基礎設施。然而，這亦可能導致裁員，因為部分工作將由AI取代。

Anthropic近期亦宣布與Google Cloud擴大合作，推動AI基礎設施歷史上最大規模的運算擴展之一。

—

評論與啟示

Anthropic對Claude金融服務功能的深度擴展，標誌著生成式AI正逐步滲透金融行業的核心運作環節。將AI直接嵌入Excel這類金融從業者日常不可或缺的工具，並結合實時市場數據，意味著AI不再是獨立的輔助工具，而是成為決策過程中的即時夥伴。

這種融合不只是提升效率，更可能改變金融分析師的工作本質。當AI能自動完成繁瑣且易出錯的數據處理與模型構建，人類專業人士可將注意力轉向策略判斷和風險評估，提升整體決策質素。

然而，這同時也帶來挑戰。金融行業對數據準確性和合規性的要求極高，AI的黑盒問題和潛在錯誤風險依然存在。Anthropic引入透明的邏輯解釋和變更追蹤，是回應業界疑慮的重要步驟，但AI系統的持續監管與驗證仍不可忽視。

此外，AI普及可能加劇行業內部的結構性變革，例如職位減少和技能需求轉變。金融機構須提前規劃人才培訓和轉型策略，避免因技術升級帶來的社會成本。

最後，Anthropic與Google Cloud的合作擴展，顯示AI背後的基礎設施競賽正加劇。未來，誰能掌握更強大且靈活的運算資源，誰就有望在AI金融服務領域取得領先優勢。

總括而言，Claude在金融服務的落地和擴展，是生成式AI商業化應用的一個典範案例，值得香港及全球金融業密切關注。金融科技的未來，正逐步由AI驅動的智能化時代所塑造。

以上文章由特價GPT API KEY所翻譯及撰寫。而圖片則由FLUX根據內容自動生成。