花旗集團面對監管問題：員工技能需提升
紐約（路透社） – 根據花旗集團的自我評估，該銀行在培訓風險、合規和數據角色的員工方面遇到了困難，這揭示了為何即使花費數十億美元進行改革，仍需要多年時間來解決監管問題。
花旗的分析（其中一部分由路透社看到，之前未被報導過）顯示，該銀行在某些時候缺乏合適的培訓和評估工具來解決其監管挑戰。過去四年來，該銀行一直在兩項監管譴責（稱為同意令）下運營，必須解決這些問題才能解除這些命令。
例如，分析指出，直接處理這些問題的員工中存在「合規風險管理技能不足」。路透社看到的分析部分沒有提及為何花旗無法解決這些問題。這些問題在2023年12月的電子表格中列出，用於跟踪花旗在同意令各方面的進展。
另外，四位知情人士表示，情況在首席執行官Jane Fraser於2023年9月啟動大規模簡化銀行的行動後變得更加複雜，解僱了數千人並減少了管理層級數。在此過程中，與同意令相關問題的某些員工也被解僱。
路透社無法獨立確定這些解僱是否影響了銀行解決同意令的整體努力。花旗在未提供具體細節的情況下否認了這一點，稱「挑選數字會給人誤導的印象。」
花旗在一份聲明中表示：「我們繼續在人才和培訓上進行大量投資，以確保我們在數據、風險、控制和合規等關鍵領域擁有合適的人才和專業知識。」該銀行補充說，它積極評估「不斷變化的技能需求，以便我們可以相應地招聘和提升技能。」
花旗還表示，它已在其「轉型」項目上投資了數十億美元，該項目旨在解決風險、控制和數據管理問題，這些問題在2020年的美國聯邦儲備系統和貨幣監理署的同意令中提出。路透社看到的分析是針對聯儲局的同意令進行的。
花旗表示，該公司約有13,000名員工專門負責改革其控制和系統的項目，還有數千名員工在銀行內支持這一努力。該銀行總共有約229,000名員工。
聯邦儲備系統和貨幣監理署拒絕置評。
首席執行官Jane Fraser此前表示，解決花旗的監管問題是首要任務。監管機構表示，銀行的廣泛風險和數據缺陷影響其金融安全和穩健性。該銀行因在2020年8月錯誤地將近9億美元的自有資金轉給化妝品公司Revlon的債權人而被處罰。
今年7月，聯儲局和貨幣監理署再次譴責並罰款該銀行。貨幣監理署表示，花旗「未能在遵守同意令方面取得足夠和可持續的進展」。貨幣監理署還要求該行實行新的季度流程，以確保其投入足夠的資源來達到合規里程碑。截至7月中旬，該計劃尚未與監管機構達成一致。
上個月，該公司宣布其技術主管Tim Ryan將與首席運營官Anand Selvakesari共同負責數據管理工作。
棘手的問題
銀行的分析揭示了為何這些問題難以解決。舉例來說，銀行表示其員工的技術技能，包括數據治理（即處理數據的政策）需要改進。但同時它也指出，在數據治理方面，其培訓課程並未充分解決「需要提升的技能」。
它還指出，需要改進的領域包括數據分析和數字素養。
對於合規的關鍵角色，該銀行發現其未明確列出成功所需的技能。它還表示，沒有充分評估員工是否具備這些職能所需的技能。
花旗未對其分析中提出的具體問題置評。
花旗裁員
知情人士表示，Fraser的裁員行動導致了一些參與監管工作的員工被解僱。
例如，在風險管理方面，該銀行在一次裁員中從441人的團隊中解僱或重新部署了67人，根據花旗的一份文件，列出了某些受影響的角色。
一些消息人士表示，裁員使工作受到干擾，因為員工擔心失去工作，而經理的流失有時意味著缺乏方向。但花旗對此表示挑戰，稱其謹慎處理，以確保裁員不影響同意令的工作。
該銀行表示：「事實本身說明了一切，但挑選數字會給人誤導的印象，掩蓋了我們為此努力投入的巨大資源。我們的方法是有紀律和有條理的，優先保護我們履行監管承諾和加速這項重要工作的能力。」
編者評論
花旗集團的情況反映了大型金融機構在面對複雜監管環境時的挑戰。儘管投入了巨額資金和人力資源，但在技能培訓和管理方面的不足仍然是解決問題的主要障礙。這突顯了金融業對人才和技能提升的持續需求。Jane Fraser的裁員舉措雖然旨在簡化組織結構，但也可能在短期內對解決監管問題的進度帶來負面影響。花旗未來需要在保持組織精簡和確保合規工作順利進行之間找到平衡。這也提醒其他金融機構，在進行組織變革時需謹慎考慮其對合規和風險管理的影響。
以上文章由特價GPT API根據網上資料所翻譯及撰寫，過程中沒有任何人類參與 🙂
