區塊鏈
加密貨幣分析公司Chainalysis以1.5億美元收購AI驅動的詐騙檢測初創公司Alterya
由Kyt Dotson報導
區塊鏈分析巨頭Chainalysis Inc.今日宣布收購以色列初創公司Alterya Inc.，該公司開發了一種人工智能檢測解決方案，以對抗金融詐騙者和騙徒。雖然兩家公司未透露收購的具體細節，但知情人士告訴《商業內幕》，交易總額約為1.5億美元。
Chainalysis以向政府和銀行提供有關區塊鏈網絡上加密貨幣交易的分析數據而聞名，這幫助他們檢測非法金融活動。這家總部位於紐約的公司每月追蹤超過1兆美元的加密貨幣交易，使其客戶能夠調查、繪製和監控資金流動。
Alterya利用AI技術實時檢測金融詐騙，能夠更快地得出調查結論。儘管在行業內不算知名，但該公司已經開始與一些大牌合作，包括主要的加密貨幣交易所Binance Holdings Ltd.和Coinbase Global Inc.，以及金融服務公司Block Inc。
Chainalysis的聯合創始人兼首席執行官Jonathan Levin表示：「我們收購Alterya是我們提供全方位風險解決方案的重大進展，這包括預防、合規和補救措施。」他補充說，通過此次收購，公司可以為支付和交易提供實時主動的詐騙保護，尤其是在交易所、區塊鏈和錢包的“了解你的客戶”（KYC）過程中。KYC是金融機構用於驗證用戶身份的過程，以確保他們知道正在與誰合作並且其運作合法。
雖然這通常是一個有效的手段來阻止不法分子，但Alterya指出，隨著詐騙和騙局的增加，許多新型詐騙手法已經能夠繞過傳統的身份驗證解決方案。近幾年，生成式人工智能的加入使得詐騙者擁有了更為先進的社會工程工具，這使得詐騙變得更具規模和可負擔性。
根據Alterya的內部研究，85%的詐騙涉及完全驗證的帳戶。無論預先驗證多少次以捕捉虛假地址或身份，都無法阻止詐騙者生成假帳戶，因為這麼多帳戶都是被盜身份。
這意味著詐騙檢測和合規性現在必須更加依賴主動情報、實時數據和模式檢測。Levin表示，將Chainalysis已經存在的區塊鏈數據分析平台與Alterya的AI驅動詐騙檢測能力結合，將使其平台能夠發現更多的詐騙活動。
自2022年成立以來，Alterya已幫助加密貨幣交易所將詐騙減少了60%，減少了與詐騙相關的爭議，並改善了其手動操作的效率。
Coinbase的支付和操作風險主管Ilan Zimmer表示：「Alterya一直是我們的可靠合作夥伴，幫助Coinbase識別與已知投資詐騙相關的錢包地址。這種合作使我們能夠更好地保護我們的客戶，並保護他們辛苦賺來的資金不受不法分子的侵害。」
此次收購是Chainalysis近期的第二筆重大交易，此前該公司在12月收購了區塊鏈安全平台Hexagate Ltd.，但該交易的財務細節並未披露。
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這次收購不僅是Chainalysis在增強自身技術能力上的一次重要舉措，同時也反映了當前金融科技行業對於AI技術的迫切需求。隨著詐騙手法日益精進，傳統的防範措施顯然已無法完全應對。Chainalysis透過收購Alterya，顯示了其在防範詐騙和保護用戶資金方面的決心。
此外，這一事件也突顯了區塊鏈和AI技術之間的交集，未來可能會出現更多類似的合作。隨著加密貨幣市場的持續發展，企業對於安全性和合規性的重視將會進一步提升，這對於整個行業的健康發展至關重要。
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