美國州監管機構對Block Inc處以8000萬美元罰款，因其洗錢控制不足
華盛頓（路透社）—— Block Inc同意向48個州的金融監管機構支付8000萬美元的罰款，因為這些機構認為該公司在其移動支付服務Cash App中對洗錢的監管政策不夠完善。
這項多方聲明的和解協議還要求這家金融科技公司引入獨立顧問，對其《銀行保密法》和反洗錢計劃進行審查，並向各州報告任何缺陷。根據州銀行監管協會的公告，該公司還同意在內部採取糾正措施。
Block的一位發言人表示，這些問題主要與Cash App之前的合規計劃有關，而該公司已大幅增加對合規性和風險管理的投資。
“我們與監管機構共同致力於解決行業挑戰，並將繼續在我們的業務中進行投資，以促進安全健康的金融科技生態系統，”該發言人表示。
根據最近的公開文件，截至2023年12月，Block的移動支付平台Cash App擁有5600萬名月活躍用戶。該應用在2023年的流入金額超過2480億美元。
州監管機構並未具體說明存在的問題，但僅表示已發現該公司的合規計劃存在問題。
這一事件突顯了金融科技公司在合規和風險管理方面的挑戰，尤其是在面對日益嚴格的監管環境時。Block Inc的案例提醒了其他金融科技企業，必須加強其內部控制和合規措施，以應對潛在的法律風險和財務懲罰。
此外，這一事件也反映出監管機構對金融科技行業的監管力度正在加強，企業必須在合規性方面投入更多資源，以避免類似的罰款和損失。未來，這可能會導致更多的金融科技公司重新評估其合規策略，並提高其對洗錢和其他金融犯罪的防範意識。
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