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澳洲安銀（ANZ）因債券交易及零售業務違規被罰款1.6億美元
澳洲安銀集團（ANZ Group Holdings Ltd）於周一宣布，將向澳洲證券及投資委員會（ASIC）支付約2.4億澳元（約1.6億美元）的罰款，並承認在多項監管規定上存在違規行為，尤其是在債券交易業務方面。
這次的和解案是針對安銀澳洲市場及零售部門五宗獨立調查的結果，亦是該銀行面對的眾多民事訴訟之一。其中最大的一宗涉及安銀於2023年4月參與發行價值140億澳元的政府債券。
據指控，安銀在該債券發行期間大量售出10年期澳洲債券期貨合約，令債券價格大幅下跌。安銀亦承認，自此之後約兩年內向澳洲政府提供了不準確的月度債券成交量數據。
安銀董事長保羅·奧沙利文（Paul O’Sullivan）在聲明中表示：「事實是，我們犯了錯誤，這些錯誤對客戶造成了重大影響。」
除了債券交易問題，安銀亦因多項客戶服務失誤被處罰，包括未有向2013年至2024年間的多名新開戶客戶支付額外利息，以及承認在2019年至2023年間向數千名已故客戶收取費用。
這筆2.4億澳元的罰款是ASIC對澳洲企業施加的最大罰款之一，亦是自2016年以來ASIC對安銀施加的至少11項民事處罰之一。
這項罰款公告正值安銀正進行全面重組，由新任CEO努諾·馬托斯（Nuno Matos）領導，他表示這些調查「加強了改革的必要性」。
馬托斯在聲明中說：「我期望銀行各方面都能見到明顯改善，更好地保護及照顧我們的客戶，並建立一個更可持續的業務。」
就在上星期，安銀宣布將裁減約3,500個職位，作為重組計劃的一部分。
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評論與分析：
安銀這次因違規交易及客戶服務失誤被罰，反映出大型銀行在監管合規和內部控制方面仍有不少挑戰。尤其是在債券市場這類高度敏感的金融領域，任何操縱或不當行為都可能對市場價格及投資者信心造成嚴重影響。安銀承認提供不準確數據，更加揭示了其內部監控系統的漏洞。
另一方面，對於未支付利息及向已故客戶收費的問題，則反映出銀行在客戶關係管理及系統更新方面的不足，這些問題累積多年，顯示銀行文化和流程或需根本改革。罰款金額龐大，ASIC的嚴厲態度亦提醒金融機構必須嚴格遵守監管要求，否則將面臨沉重代價。
在新CEO努諾·馬托斯推動下，安銀正進行大規模的組織重整，裁員和改革措施顯示其希望重塑形象及提升效率。對於投資者和客戶而言，未來安銀如何落實內控改善和服務質素提升，將是觀察重點。
這宗事件亦提醒香港及其他地區的金融機構，監管合規不能只停留於表面，必須積極完善風險管理和數據透明度，才能維持市場公平和客戶信任。隨著金融科技及人工智能的發展，銀行更應善用技術手段加強監控，避免重蹈覆轍。
總括而言，安銀的罰款事件不僅是一次財務上的打擊，更是對銀行治理結構和企業文化的嚴重警示，期望這場風波能促使整個澳洲銀行業在合規和客戶服務方面作出全面反思與提升。
以上文章由特價GPT API KEY所翻譯及撰寫。
