沃爾瑪鬆手10億騙局賠10億美元和解

沃爾瑪同意支付1,000萬美元和解美國聯邦貿易委員會關於洗錢詐騙的民事訴訟

路透社報道，全球最大零售商沃爾瑪同意支付1,000萬美元，解決美國聯邦貿易委員會（FTC）對其提起的民事訴訟。該訴訟指控沃爾瑪忽視警示信號，讓詐騙集團利用其匯款服務，詐騙消費者數億元。

這項和解協議於週五在芝加哥聯邦法院提交，須經美國地區法官馬尼什·沙（Manish Shah）批准。沃爾瑪同時同意，若懷疑匯款涉及詐騙，將拒絕處理相關交易，並不協助賣家或電話推銷員利用其服務進行詐騙。

FTC消費者保護局主管克里斯多福·穆法里奇（Christopher Mufarrige）表示：「電子匯款是詐騙者要求受害者匯款的最常見方式之一，因為一旦匯出，錢款就無法追回。提供這類服務的公司必須培訓員工，遵守法律，努力保護消費者。」

這家總部位於阿肯色州本頓維爾的零售巨頭在和解中既未承認也未否認有不當行為。沃爾瑪發表聲明表示，樂意達成和解，並與FTC一樣致力於防範詐騙，包括防止因詐騙而發生的匯款損失。

FTC於2022年6月提告，指控沃爾瑪對利用其匯款服務在店內套現的詐騙行為視若無睹。沃爾瑪作為MoneyGram、Ria及Western Union等匯款公司的代理商，匯款一旦完成便難以追蹤。

詐騙手法多樣，包括冒充美國國稅局官員、冒充需要錢以避免入獄的家人向祖父母索款，或謊稱受害者中了彩票或抽獎，但需支付費用才能領獎。

法官沙於去年7月駁回了FTC部分訴訟請求，但允許其繼續追究餘下部分。沃爾瑪對此判決提出上訴，而本週五的和解協議將結束該上訴程序。

本案案號為：聯邦貿易委員會訴沃爾瑪公司案，美國伊利諾伊州北區地方法院，案號22-03372。

—

評論與分析

這宗案件凸顯了大型零售商在防範金融詐騙上的重要責任。沃爾瑪作為代理匯款服務的中介，不僅是交易平台，更是消費者資金安全的守門員。然而，詐騙者利用這些平台的匿名性和資金流動的不可逆性，輕易騙取大量金錢，顯示出現行監管和企業內控存在漏洞。

1,000萬美元的和解金額雖然看似龐大，但對營收達數千億美元的沃爾瑪而言，或只是象徵性的懲罰。更重要的是，這次事件提醒所有提供匯款服務的企業必須加強員工培訓和風險監控機制，積極識別和阻止可疑交易。

此外，FTC的訴訟和和解也表明，政府監管機構願意對大企業施壓，要求它們承擔更多的社會責任，特別是在保護消費者免受詐騙侵害方面。對消費者而言，這也提示了在使用電子匯款時需保持高度警惕，慎防各種詐騙手法。

從更廣泛角度看，隨著數碼支付和電子匯款日益普及，如何在便利性和安全性之間取得平衡，將是金融科技和零售行業未來面對的重要課題。沃爾瑪的案例或成為警鐘，促使行業加強合作，共同建立更完善的防詐騙生態系統。

以上文章由特價GPT API KEY所翻譯及撰寫。