法國BPCE斥74億歐元收購葡萄牙Novo Banco

法國BPCE斥資64億歐元收購葡萄牙Novo Banco

法國銀行集團BPCE與美國私募股權公司Lone Star於周五宣布，雙方已達成一項價值64億歐元（約73.9億美元）的協議，BPCE將收購Lone Star持有的Novo Banco 75%股權。同日，葡萄牙政府及由該國銀行出資成立的銀行解決基金，分別持有Novo Banco 11.5%及13.5%股權，也表示同意將其股份出售予BPCE。

這宗收購案正值歐洲銀行業跨境及國內合併潮之中，監管機構長期推動銀行業整合，以促進金融市場融合，並應對來自美國大型銀行的競爭壓力。

BPCE行政總裁Nicolas Namias在電話會議中表示：「我認為這次收購完全符合歐洲央行（ECB）所倡導的歐洲銀行業整合方向。」

BPCE現時在法國經營兩大銀行集團，此次現金收購Novo Banco，將令其在法國以外擁有第二個重要的零售銀行市場。

法國央行行長Francois Villeroy de Galhau指出：「這是近年歐洲最大宗的跨境銀行交易，對銀行聯盟及法國銀行體系都是好消息。」

Novo Banco於2014年由倒閉的Banco Espírito Santo（BES）重組而成，當時獲國家救助，2017年被Lone Star以10億歐元收購75%股權。

近年歐洲銀行業整合活動頻繁。西班牙BBVA去年提出超過140億歐元的敵意收購案，欲併購競爭對手Sabadell，以擴大規模並削減本土市場成本；意大利UniCredit行政總裁Andrea Orcel則試圖收購德國Commerzbank及義大利Banco BPM，引發柏林及羅馬雙方強烈反應。

BPCE在葡萄牙已有小型消費信貸業務，其子公司Natixis設有技術中心，負責集團整體的IT及後勤服務。截至今年3月，Novo Banco擁有300億歐元存款及285億歐元淨貸款，在葡萄牙市場佔有約9%份額，設有近300間分行，員工逾4,200人。

BPCE預計此次交易將於2026年上半年完成。

評論與啟示

這宗由法國BPCE出手收購葡萄牙Novo Banco的交易，既是歐洲銀行業持續整合趨勢的縮影，也是歐洲金融市場深化一體化的具體表現。BPCE透過擴展其在葡萄牙的零售業務，成功跨越國界，強化了在歐洲的市場布局，既符合歐洲央行推動銀行聯盟的政策方向，也有助提升自身競爭力。

值得注意的是，Novo Banco的前身經歷了金融危機的洗禮，經過國家救助與私募股權重組後，終能吸引大型銀行集團收購，反映出歐洲銀行體系正逐步穩定與重塑。此舉或將促使更多中小型銀行尋求合併或被收購，以求規模經濟及抗風險能力。

同時，這宗交易亦反映出歐洲銀行業面對來自美國及全球金融巨頭的激烈競爭，必須通過整合及跨境擴張來保持競爭力。未來，監管機構如何平衡金融穩定與市場競爭，並促進銀行業務多元化與創新，將成為關鍵課題。

最後，對香港及亞洲市場而言，這種跨境銀行整合的成功案例，為本地銀行拓展國際市場提供了借鑒。隨著全球金融生態變化，香港銀行業亦需審視自身策略，積極尋求合作與創新，以應對新形勢下的挑戰與機遇。

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