被動收入：用加密指數基金和ETF賺取利潤

如何利用指數基金和ETF獲得被動加密收入

加密指數基金和ETF可以幫助你通過多樣化持倉和減少主動交易來賺取被動收入。

重點摘要

* 加密指數基金和ETF提供對數字資產的多樣化曝光，幫助投資者在不主動管理投資組合的情況下賺取被動收入。

* 存在集中式和去中心化的選擇，ETF可在股票交易所交易，而去中心化的指數代幣則可通過Web3錢包訪問。

* 收入來源包括資產增值、質押、DeFi收益和覆蓋期權策略，具體取決於基金的結構——但並非所有基金都支持這些來源。

* 風險包括市場波動、智能合約漏洞和管理費，因此在投資前進行研究至關重要。

如果你想投資加密貨幣，但又不想因為不斷交易而感到壓力，被動投資可能是你的最佳選擇。就像在傳統金融中，加密指數基金和交易所交易基金（ETF）提供對廣泛數字資產的曝光，讓你可以在不挑選個別贏家的情況下參與市場。

這些金融工具可以成為生成被動加密收入的強大工具，隨著去中心化版本和代幣化ETF的興起，選擇迅速擴大。

本文將解釋如何通過投資數字資產工具，如指數基金和加密ETF來獲得被動收入。

什麼是加密指數基金和ETF？

加密指數基金和ETF旨在讓投資者在不需要主動管理或重新平衡持倉的情況下，獲得多樣化的加密貨幣曝光。但它們有不同的格式，適合不同類型的投資者。

加密指數基金是一種集中投資工具，追蹤一組精選的加密貨幣，通常是市值前10或20名的貨幣。這些基金會定期重新平衡，以反映市場變化，提供對加密市場的被動、長期曝光。

可以將它們視為加密貨幣的共同基金，通常由加密原生平台提供。指數基金可以是：

* **集中式：** 由專業公司或經紀商管理，通常專注於增值或覆蓋期權。

* **去中心化和代幣化：** 通過智能合約在鏈上運行，並通常由去中心化自治組織（DAO）或社區治理，這些基金可能包括質押和DeFi收益。

另一方面，加密ETF是一種在傳統股票交易所（如紐約證券交易所）交易的基金，反映特定加密貨幣或一籃數字資產的價格。投資者可以像普通股票一樣買賣ETF股份，這使得希望通過經紀賬戶獲得加密曝光的投資者非常理想。

有些ETF專注於比特幣（如ProShares的BITO），而其他則將多種資產打包，甚至採用覆蓋期權等策略來產生收益（如Harvest Portfolio的高收益加密ETF）。

為什麼使用加密指數基金和ETF來獲得被動收入？

在加密貨幣中，被動收入意味著在不主動交易或每日管理的情況下賺取金錢。隨著市場如此波動，採取一種無需過多干預的策略可以幫助你穩定增長財富，同時減少情緒決策。這就是指數基金和ETF的用武之地。

這些產品提供內置的多樣化，將風險分散到多個資產上，這樣你就不會把所有的希望寄託在一種貨幣上。它們非常適合希望從加密貨幣的上漲中受益，同時避免不斷調整投資組合的長期投資者。

加密指數基金和ETF生成被動收入的常見方式包括：

* 基礎資產的增值，例如BTC、以太坊、Solana等。

* 質押獎勵（對於包含質押資產的基金）

* DeFi收益（在去中心化指數代幣的情況下）

* 收入分配：每月或基於時間的分配（由某些加密ETF提供）。

這些工具非常適合希望以較低風險和較少努力獲得曝光的長期投資者。無論你是為了收益、增長還是內心的平靜，加密指數產品都讓你能夠參與生態系統，而不必在任何單一投資上全力以赴。

2025年被動投資的加密指數基金示例

在2025年，幾個加密指數基金已成為被動投資者的熱門選擇：

* **Bitwise 10 (BITW)：** Bitwise 10加密指數基金提供對市值前10名加密貨幣的曝光。每月重新平衡，讓投資者參與更廣泛的加密市場表現，而無需管理個別資產。BITW可通過傳統經紀賬戶訪問，適合尋求多樣化加密曝光的機構和零售投資者。

* **TokenSets：** TokenSets提供一系列去中心化指數產品，包括DeFi Pulse Index (DPI)和Metaverse Index (MVI)。這些指數完全在鏈上運行，通過智能合約實現透明和自動化的投資組合管理。投資者可以在其錢包中持有這些指數代幣，質押以獲得額外收益，或在各種DeFi協議中使用，結合多樣化和DeFi的好處。

* **Nasdaq Crypto Index (NCI)：** NCI追蹤一籃多樣化的美元交易數字資產的表現，重點關注比特幣。它包括許多領先的加密貨幣，如ETH、SOL、XRP等。

通過選擇合適的基金，投資者可以根據自己的風險承受能力和投資目標來調整加密投資。

2025年被動投資的加密ETF示例

隨著2024年美國批准比特幣ETF，加密ETF的市場迅速發展。這些產品使傳統投資者能夠更輕鬆地、受監管地進入加密市場，而無需使用錢包、交易所或私鑰。

2025年一些最受關注和高收益的加密ETF包括：

* **ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO)：** BITO是美國首個比特幣期貨ETF，於2021年10月推出。它不追蹤比特幣的現貨價格，而是跟隨CME比特幣期貨合約，成為希望通過傳統經紀平台獲得加密曝光的美國投資者的可行選擇。儘管它不持有實際的BTC，但其易於訪問和流動性使其成為許多投資組合中的常客。

* **Purpose Bitcoin Yield ETF (BTCY)：** 在加拿大上市的Purpose Bitcoin Yield ETF是首批將比特幣曝光與收益策略相結合的ETF之一。它使用覆蓋期權來產生每月收入，讓希望在BTC的長期增值中獲得穩定現金流的投資者感到吸引。BTCY為新型收益導向的加密ETF鋪平了道路。

* **Harvest Bitcoin and Ethereum Enhanced Income ETF (HBEE)：** 由Harvest Portfolios提供的HBEE專注於從比特幣和以太坊中產生高月收入。該基金對BTC和ETH寫覆蓋期權，通過持有基礎資產來賺取期權溢價。它針對那些更喜歡定期收入而非純粹價格投機的投資者，實現了加密曝光與現金流之間的平衡。然而，應注意的是，在強勁的牛市中，這類ETF可能表現不佳，因為覆蓋期權限制了上行潛力，以換取溢價收入。

這些ETF受到青睞，不僅因為它們追蹤加密資產，還因為它們旨在產生被動收入，這在當今不確定的市場中尤其具有吸引力。它們代表了傳統金融基礎設施與創新加密收入策略之間的交集。

如何投資加密ETF和指數基金？

* **集中式平台：** 你可以通過股票經紀商（如BITO、Purpose等的ETF）或加密交易所（如Coinbase、Binance或Bitwise）來投資指數風格的基金。

* **去中心化平台：** 在Index Coop或TokenSets等平台上連接Web3錢包（如MetaMask），創建自定義指數或使用現有的指數，如DeFi Pulse Index。

持有與交易加密ETF及其風險

被動投資的核心是持有而非交易。儘管如此，加密ETF仍然可以像股票一樣買賣，為投資者提供：

* 在波動市場中的流動性

* 稅收收割機會

* 根據需要退出持倉的靈活性。

然而，頻繁交易ETF可能會違背被動策略的初衷，因此通常最好是長期持有。

需要注意的風險

雖然被動收入聽起來很吸引人，但加密指數基金和ETF也有其風險：

* **市場波動：** 你的投資組合價值將隨著加密市場波動而波動。

* **智能合約風險：** 尤其是對於去中心化指數基金。

* **管理費用：** 一些基金每年收取1%-2%的費用，會侵蝕利潤。

* **跟蹤誤差：** 指數產品可能無法完美反映基礎資產的表現。

在投資之前，務必查看基金組成、重新平衡策略和收益機制。

加密ETF和指數基金的被動收入稅務問題

稅務規則因地區而異：

* 在美國，ETF根據資本利得（短期或長期）徵稅。

* 指數基金代幣銷售被視為任何加密資產。

* 在指數產品中的質押獎勵可能會被視為收入徵稅。

在美國，去中心化指數基金（例如代幣化基金如DPI）的稅務處理可能比集中式ETF更為複雜，因為它們與DeFi協議的整合，可能涉及額外的應稅事件（例如，在重新平衡期間的代幣交換）。在處理DeFi協議或跨境平台時，始終諮詢稅務顧問。

被動加密收入是否值得？

如果你相信加密貨幣的長期增長，但又不想每天經歷過山車般的波動，加密ETF和指數基金提供了一種聰明的方式來保持參與。

它們結合了：

* 多樣化

* 自動化

* 收益潛力。

無論你選擇集中式還是去中心化，被動加密投資的可及性日益提高。在一個代幣化ETF、鏈上機器人顧問和AI代理人趨勢的世界中，傳統金融與去中心化金融之間的界限不斷模糊。

所以，放鬆心情，賺取收益，讓你的投資組合為你工作。

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