NFT洗錢交易：如何分辨及自我保護

什麼是NFT中的洗盤交易和洗錢？

洗盤交易和洗錢在NFT中：有什麼區別？

洗盤交易和洗錢是NFT領域中的欺詐行為，這些行為操控市場價格並促進非法金融交易，影響數字藝術世界的完整性。

隨著非同質化代幣（NFT）持續塑造數字環境，為創作者提供了新的盈利方式，但同時也吸引了那些懷有惡意意圖的人士。

在NFT空間中，兩種最令人擔憂的欺詐行為是洗盤交易和洗錢。這些行為都是非法的，會通過人為地抬高價格和引入非法活動來破壞NFT市場的完整性，並可能帶來嚴重的財務和法律後果。

然而，這兩者的目的和運作方式是不同的。讓我們逐一分析這些行為。

洗盤交易

定義：洗盤交易是一種通過虛假交易來欺騙市場的手法，目的是人為地抬高NFT的需求和價值。其目的是在沒有實際所有權轉移的情況下操控資產的感知價值。

運作方式：執行洗盤交易的人會在他們控制的不同錢包之間反復買賣同一個NFT，從而創造出市場興趣的虛假感。

目標：目的是誤導買家相信該NFT的價值高於實際價值。一旦感知價值被抬高，NFT便會以更高的價格賣給毫不知情的買家。

對市場的影響：洗盤交易可以創造出虛假的市場波動，誤導潛在買家，並在人為需求下抬高價格。儘管它不一定涉及非法資金的使用，但卻扭曲了市場。

洗錢

定義：在NFT市場中的洗錢是指通過用非法資金購買NFT並再轉售以“清洗”資金的過程。

運作方式：罪犯使用非法獲得的資金來購買NFT，然後在轉售NFT後，這些資金看起來是合法的。他們可能會通過不同的錢包或平台轉移NFT，進一步隱藏資金的來源。

目標：主要目的是隱藏非法資金的來源，讓其看起來來自合法渠道，並通過NFT交易來達成。

對市場的影響：洗錢並不直接操控價格，但卻使NFT平台面臨重大法律和監管風險。這是一種金融犯罪，可能會損害整個市場的聲譽。

雖然洗盤交易旨在操控價格，但洗錢則利用NFT來洗白非法資金。這兩者都對市場透明度和更廣泛的金融系統構成了重大威脅。

洗盤交易的過程

NFT中的洗盤交易涉及通過在控制的錢包之間重複交易來抬高價格，誤導買家並扭曲市場。

NFT中的洗盤交易過程如下：

1. NFT的初始購買或創建：個人或團體在市場或區塊鏈平台上獲得或鑄造一個NFT。
2. 自售NFT：該個人然後將NFT出售給他們控制的另一個錢包或合作者的錢包，通常是在同一市場上。這種反復的買賣交易增加了交易量，創造出NFT需求的假象。
3. 人為價格上漲：通過這些反復的交易，NFT的價格逐漸上升。新買家注意到價值的突然上漲，可能會認為該資產需求旺盛，迅速購買。
4. 以抬高的價格最終出售：在經過多輪交易抬高價格後，洗盤交易者將NFT賣給毫不知情的買家，通常以遠高於資產實際價值的價格。

在2021年10月，一個名為“CryptoPunk 9998”的CryptoPunks NFT在以太坊上發生了一次洗盤交易。它以124,457以太幣的價格出售，但資金又回到了買家手中，償還了用於購買的貸款。這個案例結合了快貸和NFT洗錢。

根據2022年4月5日彭博社的報導，NFT追蹤器CryptoSlam的數據顯示，洗盤交易佔LooksRare NFT市場總交易量的180億美元，或95%。

從以上例子可以看出，洗盤交易的危險在於它能夠扭曲市場，創造虛假的價值認知，並導致那些上當受騙的人的潛在財務損失。

罪犯如何利用NFT進行洗錢

通過NFT進行洗錢是一個複雜的過程，利用區塊鏈技術的去中心化特性來掩蓋非法資金。

NFT因其假名性和跨境轉移資產的便利性而被用於洗錢。詐騙者和操作員如Chatex（一家位於俄羅斯的加密貨幣交易所和Telegram機器人）利用NFT進行資金洗白，促進非法交易，隱藏資金的真正來源。該平台在2021年11月被美國財政部制裁。

以下是罪犯通常如何利用NFT進行洗錢的過程：

1. 用非法資金購買NFT：罪犯使用從非法活動（如詐騙或毒品販運）中獲得的資金來購買NFT。區塊鏈交易提供的匿名性使得追蹤資金來源變得困難。
2. 以抬高的價格出售NFT：獲得NFT後，罪犯將其以抬高的價格出售給同夥或相關方。這些銷售使得收益看起來合法，因為它們與NFT的所謂價值相關聯。
3. 分層交易：為了進一步模糊資金來源，罪犯可能會在不同的錢包之間轉移NFT，或在不同的平台上出售。這種模糊化使得當局更難追蹤資金回到犯罪活動。
4. 整合“乾淨”的資金：一旦這些交易的資金經過多層洗白，“乾淨”的資金就可以被提取、轉換為法定貨幣或再投資於其他合法資產。

NFT洗盤交易的監管

NFT的監管環境，尤其是與洗盤交易和洗錢有關的部分，仍在發展中。

雖然目前沒有針對NFT洗盤交易的全球性普遍規範，但幾項總體規範適用於加密貨幣市場，並可能影響NFT平台：

1. 美國證券交易委員會（SEC）：在美國，SEC已開始對數字資產市場，包括NFT進行審查。雖然NFT本身可能不符合證券的定義，但如果洗盤交易被認為誤導投資者或操控市場，則可能受SEC的監管。
2. 反洗錢（AML）法規：包括歐盟成員國在內的多個國家正在考慮對電子貨幣代幣實施更嚴格的反洗錢法規。然而，NFT在《加密資產市場》（MiCA）法規下部分受到監管，其納入與否取決於其是否符合獨特性和非同質化的具體標準。歐洲證券及市場管理局（ESMA）建議根據NFT的技術特徵和預期用途逐一評估其監管適用性。
3. 金融行動特別工作組（FATF）：FATF作為全球監管機構，已發佈針對數字資產（包括NFT）的指導方針。這些指導方針鼓勵NFT平台實施客戶盡職調查（KYC）程序，監控交易是否存在可疑活動，並向當局報告異常交易。具體而言，FATF的指導方針提供了NFT被視為虛擬資產（VA）的情況。

NFT的執法行動範例

在2023年，SEC指控專注於動機和個人發展的媒體公司Impact Theory出售符合1946年Howey測試的NFT，這些NFT被認為是投資合約。

SEC認為這創造了基於公司努力的合理利潤預期，使這些NFT成為證券。SEC決定的另一個關鍵因素是存在轉售版稅，創作者從未來NFT銷售中獲得百分比。

以下是主要細節：

– NFT銷售和籌集的資金：Impact Theory在2021年10月至12月期間出售了13,921個NFT（創始人鑰匙），從美國投資者那裡籌集了近3000萬美元的以太幣。
– 市場推廣和承諾的福利：買家被承諾獨家福利，包括數字收藏品、折扣NFT以及訪問內容、會議和課程的權利。
– SEC對投資聲明的關注：該公司將其NFT推廣為一個主要媒體品牌的早期投資，強調潛在利潤並將其與初創企業的股權進行比較。
– SEC的執法和退款：在面對監管審查後，Impact Theory回購了2,936個NFT，向投資者退還了770萬美元的以太幣。

儘管有關NFT洗盤交易和洗錢的法規仍處於初步階段，但隨著交易量的增加，未來可能會促使更全面的法律框架出現。隨著市場的成熟，對於更清晰和可執行法律的需求將會上升。

如何保護自己免受NFT欺詐和非法交易的影響

買家和賣家可以通過驗證創作者、檢查交易歷史、避免價格劇烈波動、使用可信的市場平台以及報告可疑活動來降低NFT欺詐風險。

以下是買家和賣家可以採取的步驟，以最小化他們對這些活動的暴露：

1. 驗證NFT創作者：始終確保NFT的真實性，通過驗證創作者的個人資料來確認其合法性。許多平台提供經過驗證的個人資料以幫助建立合法性。
2. 檢查交易歷史：檢查NFT的交易歷史。相同錢包之間的重複交易可能是洗盤交易的跡象。
3. 謹慎對待價格波動：如果你看到NFT的價格突然上漲而沒有任何重大外部因素或市場推廣，這可能是市場操控的跡象。
4. 堅持使用可信的市場平台：使用如OpenSea、SuperRare和Rarible等受信任的平台，這些平台實施安全措施，更不容易參與欺詐活動。
5. 報告可疑活動：如果你遇到任何可疑行為或交易，請向平台或當地法律機構報告，以幫助維護更安全的市場。

保護自己免受NFT欺詐的第一步是提高警覺和謹慎。不要僅僅相信炒作——做好研究，如果一個交易聽起來好得令人難以置信，那它可能真的不可信。報告任何可疑活動，幫助保持這個空間的安全。在快速變化的NFT和加密貨幣世界中，懷疑是你最好的防禦。

以上文章由特價GPT API KEY所翻譯及撰寫。而圖片則由FLUX根據內容自動生成。