17億美元私人信貸上鏈！區塊鏈代幣化浪潮湧現

在代幣化競賽中，Tradable將17億美元的私人信貸上鏈

根據標準普爾全球的報告，代幣化可以消除私人信貸市場中的許多投資障礙。

現實資產（RWA）平台Tradable已在ZKsync上代幣化了17億美元的私人信貸，這顯示出對機構級資產的需求日益增長。

根據1月16日的公告，Tradable已經代幣化了近30個“機構級信貸頭寸”，這些指的是信用質量評級較高的債券。

根據Tradable的網站，其投資組合機會的收益率目標在8%至15.5%之間。

Tradable允許機構將其資產上鏈，這可能為新投資者打開大門。該公司寄望於財富顧問服務和金融交易持續向鏈上遷移。

Tradable的技術基礎

Tradable的上鏈技術建立在ZKsync之上，這是一個由Matter Labs開發的以太坊二層協議。ZKsync是2024年最受關注的區塊鏈項目之一，承諾顯著改善以太坊網絡的性能和用戶體驗。

Tradable是多家競爭代幣化公司的其中之一，這些公司都在爭取進入RWA市場。其他主要參與者包括Securitize，該公司已促成超過10億美元的代幣化資產。在9月，數字資產平台ParaFi Capital選擇Securitize來代幣化其12億美元基金的一部分。

美國的國庫代幣化平台Ondo Finance也擴展其產品，以包括亞太地區的鏈上國庫產品。

此外，代幣化區塊鏈Mantra最近與投資集團Damac Group簽署了一項10億美元的協議，以促進中東地區的代幣化金融。

代幣化的機會

標準普爾全球將私人信貸的代幣化描述為RWAs的“新數字邊疆”，幫助解決私人信貸市場的“固有挑戰”。

該公司引用了Coalition Greenwich的研究，顯示大多數私人信貸投資者仍對市場中缺乏流動性、透明度和效率感到沮喪。根據標準普爾全球的說法，代幣化可以減輕這三個障礙。

代幣化可以通過更容易的交易、降低後台成本和透明的記錄賬本來降低私人信貸投資的障礙。根據普華永道的進一步證實，代幣化可以更容易地匹配約1.5萬億美元私人信貸市場中的買家和賣家。

普華永道表示：“當私人信貸開始利用代幣化時，貸方可以‘分割’貸款，將其變成多種大小，從而增加潛在借款人的池。”

行業研究顯示，截至2024年10月，代幣化RWA的總市場為120億美元，在過去兩年中增長了85%。根據鏈上金融平台Centrifuge的說法，這顯示出機構金融正在積極進入數字資產領域。

評論

Tradable的成功標誌著私人信貸市場的一個重要轉變，這不僅是技術上的創新，更是對傳統金融體系的挑戰。隨著越來越多的機構開始探索代幣化的潛力，我們或許能看到一個更透明、更具流動性的金融生態系統的形成。然而，這也引發了對監管和安全性的新關注，因為代幣化的普及可能會帶來新的風險和挑戰。未來，如何平衡創新與風險管理將是金融界需要面對的重要課題。

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