超越特朗普：2024年驅動加密貨幣的因素
2024年是加密貨幣成熟為全球金融格局中一個合法參與者的年份。
加密貨幣的成長
2024年，加密貨幣的發展達到了新的高峰。在這個短暫而動蕩的歷史中，這一年標誌著數字資產的合法性、整合性和全球接受度的轉折點。
將2024年的故事簡化為比特幣的急劇上升是很誘人的，更加誘人的是將這一增長歸因於所謂的「特朗普效應」，即即將上任的美國總統對加密貨幣的支持立場。
然而，2024年的故事遠比政治和價格波動更為豐富。這一年，加密貨幣從一個小眾的投機資產，畢業為全球金融體系中的一個重要角色。
ETF：連接傳統金融與去中心化金融的橋樑
今年加密貨幣最具變革性的時刻是交易所交易基金（ETFs）的推出及其隨後的爆炸性增長。ETFs克服了加密貨幣作為主流金融工具發展的最大障礙，成功地架起了去中心化金融（DeFi）與傳統金融（TradFi）之間的橋樑。
數據顯示一切。從11月18日至22日，比特幣ETF錄得驚人的31億美元資金流入，將其管理的資產總額提升至1074.2億美元——這是一個非凡的數字，因為ETF今年才首次推出。
這種新獲得的可及性不僅僅是便利。它徹底改變了比特幣投資者的形象。無論是機構投資者還是來自政治兩極的零售投資者，都通過ETF擁抱了比特幣。
如果將加密貨幣視為一個國家，其超過3萬億美元的市值將使其與英國的國內生產總值相當，並超越法國，成為全球第七大經濟體。
ETFs消除了技術進入障礙，帶來了新的合法性，並讓那些將比特幣視為小眾資產的批評者噤聲。
監管明朗化是全球的轉捩點
2024年的另一個里程碑是加密貨幣監管的期待已久的明朗化，特別是在美國。證券交易委員會主席加里·根斯勒的離任以及特朗普的親加密貨幣政府的上台，為這個曾經受到監管不確定性和敵意困擾的市場奠定了堅實的基礎。
這一變化將為加密貨幣企業和投資者創造一個更具包容性的環境。美國市場的重新樂觀也將吸引那些因根斯勒的冷淡而選擇避險的加密企業回歸。
在歐洲，《加密資產市場法案》（MiCA）框架承諾增強消費者保護和市場完整性，預計將於2025年全面生效。事實上，全球的監管機構可能會效法，開始將行業推向超越其波動性和不確定性的聲譽。
在不可預測的世界中，加密貨幣作為對沖工具
要全面理解加密貨幣在2024年的崛起，我們需要稍微放大視野，考慮更廣泛的宏觀經濟和地緣政治背景。
通脹和生活成本上升主導了後疫情時代的經濟。儘管通脹已經開始降溫，美國聯邦儲備局在連續11次加息後將主要利率下調了0.5個百分點，但全球人民仍然感受到法定貨幣貶值的痛苦。
今年早些時候，對美國美元在通脹和35萬億美元債務重壓下崩潰的誇張預測，進一步提升了比特幣作為對沖工具的吸引力。
不斷升級的地緣政治緊張局勢也推動了對一種非政治性、去中心化金融解決方案——或稱「數字黃金」的需求。
新金融的曙光
雖然2025年可能無法重現2024年的劇烈增長，但這一動力將體現在一個更穩定和更具整合性的生態系統中，持續強調實用案例、自我保管以及連接傳統金融和去中心化金融的解決方案——這可以稱之為「新金融」（NewFi）。
在2025年，新金融將不再僅僅是一個概念。傳統金融的信任、可擴展性和熟悉感將與去中心化系統的開放性、透明性和靈活性相結合。鑑於這兩個系統日益相互依賴，它們將繼續以新穎而令人興奮的方式交織在一起。
加密貨幣底層技術的潛力是前所未有的，從更多的代幣化實體資產到鏈上身份工具。將加密貨幣的旅程與互聯網的歷程進行比較——我們大約處於1995年的互聯網階段。簡而言之，最好的還在後頭。
2025年還將見證人工智能與去中心化金融（DeFi）之間的持續增長和整合，這將體現在交易機器人平台和幫助識別安全威脅及詐騙的工具上。
隨著我們邁向2025年，行業的發展軌跡是增長、整合和主流採用，這一切都建立在今年奠定的堅實基礎之上。這些基礎是由創新、監管突破和宏觀經濟變化推動的，而不僅僅是一個事件、一場選舉或一個人物。
在這篇文章中，作者強調了加密貨幣在2024年的重要轉變，特別是ETF的推出和監管環境的改善。我認為，這些因素不僅改變了投資者的參與方式，還為未來的金融生態系統奠定了基礎。隨著新金融的興起，我們可能會看到一個更加包容和多元的金融市場，這不僅有助於提升加密貨幣的合法性，也能促進全球經濟的穩定與發展。
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