預測2025年亞洲加密貨幣將有重大變化
業界內部人士預見到，中國數字人民幣將重新受到關注，南韓的機構仍將被排除在外，加密貨幣中心的爭奪將加劇，還有更多的變化。
中國的數字人民幣將重回焦點
中國的中央銀行數字貨幣曾經是行業內最熱門的話題之一，但2024年數字人民幣的發展相對平靜。儘管如此，紐約大學的兼職法學教授及中國主權財富基金的前董事總經理馬維騰預測，2025年將會強力推進數字人民幣的海外擴展。
中國在2024年將數字人民幣擴展至香港的零售市場，但其努力的速度和積極性較往年有所減緩。這一減緩與中國人民銀行數字貨幣研究所的首任所長姚前的調查有關。姚前因涉嫌“違反紀律和法律”而於2024年4月被調查，並於11月因涉嫌接受加密貨幣賄賂被免職。儘管在他被解職時已不再負責該項目，但此醜聞仍引發了對數字人民幣完整性的擔憂。
儘管面臨這些挫折，中國仍然致力於其數字金融的雄心。在第三次全體會議上，中共中央宣布將重新聚焦於貨幣的國際化，包括推進數字人民幣的發展。
南韓機構的浪潮尚早可期
南韓在2024年鞏固了其作為關鍵加密貨幣市場的地位，其韓元在法幣交易對中名列前茅。然而，南韓的加密交易量主要由零售投資者驅動，因為企業在市場上面臨事實上的禁令。
這是因為韓國投資者要訪問法幣對加密貨幣服務，必須在與持牌銀行建立官方合作的本地交易所進行。投資者必須在銀行開設真實姓名賬戶，這成為進入加密市場的入口，從而將用戶的加密活動與其法律身份聯繫起來。
儘管法律上並不禁止，銀行因本地的反洗錢指導方針而不願意向企業發放此類賬戶。此外，加密ETF在該國的資本市場法中被禁止。
CryptoQuant的首席執行官金榮柱表示：“由於僅允許零售投資，機構增長顯著滯後於其他發達國家。然而，零售投資者的興趣和接受程度在其他發達國家中是最高的。”
機構投資者仍在觀望，希望能夠參與比特幣的投資。2024年，比特幣的價值首次超過10萬美元。該國的金融監管機構啟動了一個加密委員會，其首要任務之一是評估企業加密投資者和加密ETF的許可。
在年末，一家當地媒體引述匿名消息來源報導，金融服務委員會將發布一個路線圖，計劃在2025年逐步引入機構加密賬戶，首批將針對大學和地方政府。雖然金融服務委員會否認了該報導，表示尚未最終決定，但並未否認此選項在考慮之中。
金榮柱預計，南韓的機構採納將在該國的加密稅收規則生效後發生。今年，南韓立法者同意將20%的加密稅實施推遲至2027年，這是第三次兩年延遲。
“國外對機構採納速度的認知與國內實際感受到的速度之間似乎存在顯著差距。你可以預期韓國的機構投資者不會早於2027年進入市場，”金榮柱表示。
亞洲加密重鎮的競爭
儘管新加坡正努力成為金融中心，但其監管框架強調消費者保護和市場穩定，而非零售加密投機。可以把它想像成一種“父母指導下的加密”。
實際上，加密服務提供商甚至被禁止在公共區域推廣其服務，包括通過第三方或影響者進行推廣。
雖然零售參與並不被禁止，但監管重點是為機構創造有利的生態系統。
2024年，新加坡向關鍵行業參與者如Gemini、OKX和HashKey發出了監管批准。它在資產代幣化領域也取得了重大進展，這是新加坡區塊鏈基礎設施公司zkLink的首席執行官楊文傑所指出的。
2024年11月，新加坡金融管理局發布了新框架，以推進資產代幣化。
“在2025年，我們可以預期在現實世界資產（RWA）和去中心化金融（DeFi）等領域會有更大的動力，”楊文傑表示，並補充說零售對區塊鏈技術的採納也預計會增加。
“新加坡政府和私營部門的合作正在創造一個有利於創新的環境，為機構和零售對區塊鏈技術的採納奠定了基礎。”
香港，作為新加坡的區域競爭對手，曾經採取類似的做法，封鎖零售進入，但在2023年解除限制。2024年，香港為進一步的機構進入鋪平了道路，考慮為富裕的加密投資者提供稅收減免，並推出比特幣和以太坊的ETF。
創新重塑DeFi、GameFi及其他領域
亞洲在2024年以雄心勃勃的項目震撼了區塊鏈世界，預計在2025年這些項目的持續發展將使技術變得更快、更具可擴展性，同時解決行業的碎片化問題，並利用復甦的GameFi動能。
“亞洲最熱情的社區和用戶願意跳進來，利用新技術，嘗試並看看能做什麼。在2024年，我們看到DeFi、GameFi和MEME領域持續演變，從Layer-2的發展顯著提高了吞吐量並降低了交易成本，到機器學習和人工智能已經開始提升智能合約模型，”Taiko Labs的聯合創始人林德偉表示。
去中心化金融（DeFi）取得了顯著進展，Taiko推出了基於以太坊的首個Rollup，利用以太坊驗證者進行去中心化排序，增強了網絡的可擴展性和與DeFi應用的兼容性。
新加坡的Web3Auth項目開發了簡化非加密原生用戶錢包管理的工具，提升了可訪問性和可用性。它還開始探索鏈抽象解決方案，以應對區塊鏈生態系統日益增長的碎片化問題。
同時，印度的DePIN項目Huddle01通過基於Arbitrum的去中心化節點改善視頻通話延遲和質量，並通過與視頻流媒體平台FanTV的合作吸引了更多用戶，該平台聲稱已經吸引了一百萬用戶進入Sui。
GameFi也經歷了復甦，像Pixels這樣的遊戲在菲律賓吸引了大量社區，該地曾是Axie Infinity的中心，而日本的Oasys則繼續吸引主要遊戲工作室在區塊鏈上推出他們的下一個遊戲。
“在即將到來的一年，我們預計該地區的創始人和開發者將更加關注進一步提升用戶體驗，比如通過更根本的創新實現亞秒級的快速交易時間，使更多人能夠輕鬆使用，因為市場的興趣在不斷增加，”林德偉表示。
這些變化不僅顯示出亞洲在加密貨幣和區塊鏈技術領域的潛力，還反映了全球市場的動態，未來的發展將取決於各國的政策、技術創新以及市場需求的變化。隨著這些趨勢的發展，亞洲有望在全球加密貨幣市場中扮演越來越重要的角色。
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