加州男子控告三家亞洲銀行 涉逾百萬美元的加密貨幣詐騙案
加州居民Ken Liem控告三家亞洲銀行，指控它們未能進行適當的檢查，導致詐騙者能夠開設帳戶，最終詐騙他近100萬美元。
在2024年12月31日於加州地區法院提交的訴訟中，Liem的律師表示，他的客戶在2023年6月透過LinkedIn接觸到一個加密貨幣投資機會，成為了「豬肉屠宰」詐騙的受害者。
根據Liem的律師所述，他的客戶在幾個月內被說服將資金轉移給所謂的加密詐騙者，聲稱將為他進行投資。律師表示，這些資金最終流入了香港的富邦銀行、創興銀行以及新加坡的DBS銀行的帳戶，然後詐騙者將資金轉移至其他第三方帳戶。
律師指控這些銀行未能進行充分的「了解你的客戶」（KYC）、反洗錢及其他標準檢查，這些檢查本應引起對帳戶持有者的關注，從而阻止他們開設帳戶。
律師聲稱，這些銀行可能知道帳戶持有者「有很高的可能性」意圖詐騙受害者，因為簡單的審查「將揭示其商業活動缺乏合法或正當的可信證據」。
訴訟中提到：「銀行被告似乎對從美國流向眾多亞洲實體的非法收益視而不見，這些實體的帳戶由他們保管和處理。」
「因此，他們協助提取了數十萬甚至數百萬美元，這些資金資助了豬肉屠宰詐騙。」訴訟還指控這些銀行未能遵守美國《銀行保密法》，該法要求金融機構保留詳細的金融交易記錄，並向美國財政部的金融犯罪執法網絡報告可疑活動。
Liem的律師認為，這些銀行應遵守該法，因為DBS在加州設有分行，而富邦和創興則通過他的美國銀行Wells Fargo處理交易。
訴訟中還提到開設帳戶的香港商業實體，包括Richou Trade Limited、FFQI Trade Limited、Xibing Limited和Weidel Limited，指控它們非法將Liem的資金轉移至第三方帳戶。
這些實體還被指控虛假聲明資金將用於加密貨幣投資。Liem的律師要求陪審團審理，並索賠至少300萬美元的賠償金。
富邦銀行、創興銀行及DBS銀行尚未對評論請求作出回應。Richou Trade Limited、FFQI Trade Limited、Xibing Limited及Weidel Limited在發稿時無法聯繫到。
評論
這宗案件突顯了金融機構在防範詐騙方面的責任與挑戰。隨著加密貨幣的興起，詐騙手法也愈加多樣化，這使得銀行必須加強其KYC和反洗錢措施。若這些銀行真的未能履行其應有的審查責任，這不僅會對受害者造成損失，還會對整個金融體系的信任度造成影響。
此外，這宗案件也反映了在數字金融時代，消費者需要更加警惕，尤其是在面對看似合法的投資機會時。這不僅是對銀行的警示，也是對每一位投資者的提醒，必須對自己的資金安全保持高度警覺。
以上文章由特價GPT API KEY所翻譯及撰寫。而圖片則由FLUX根據內容自動生成。
