美國監管機構警告銀行業者 加強打擊金融犯罪
美國（路透社）- 美國監管機構周三警告銀行業者，政府將繼續加強對洗錢的打擊，並嚴格執行「了解你的客戶」規則。
在唐納德·特朗普當選總統一週後，銀行業專家聚集於紐約，專注於他的領導團隊及放鬆監管的計劃。然而，與金融犯罪相關的問題仍然是雙方都關注的焦點，與會者表示。
美國財政部金融犯罪執法網絡（FinCEN）執法與合規部門副主任惠特尼·凱斯指出，防止犯罪分子利用銀行進行金融犯罪「一直是我們的優先任務，未來會有針對合規性與《銀行保密法》的執法行動」。
她補充道：「在BSA/AML的範疇內，我們的職責範圍廣泛，未來會對多家金融機構採取各種行動。」
監管機構加強了對銀行營運及風險管理的監管，同時對銀行在檢測和防止洗錢方面的措施採取了更多的紀律行動，監管及銀行消息人士表示。
美國貨幣監理署大型銀行首席副監管官格雷格·科爾曼指出，這些領域出現的弱點需要引起重視。
隨著加拿大TD銀行上個月因違反美國防止洗錢的法律而被罰款30億美元，這一焦點預計將持續下去。
凱斯表示：「在TD銀行的案例中，監控存在重大缺口，這讓我們的監管和執法同事不得不採取行動。」
作為加拿大第二大銀行，TD銀行承認共謀洗錢的罪名，並因其失誤受到美國監管機構罕見的資產上限制裁。
除了TD銀行，監管機構還在審查其他銀行打擊洗錢的努力。
美國貨幣監理署在九月表示，因發現富國銀行在防止洗錢及其他非法交易方面的保障措施不足，將限制其進入高風險業務的能力。
此外，美國第二大銀行美國銀行上個月表示，可能會因其識別洗錢和制裁逃避的計劃而面臨監管行動。
這一消息凸顯了金融監管的嚴格性以及對銀行業的要求，特別是在當前全球金融環境日益複雜的背景下。隨著監管機構不斷加強對金融犯罪的打擊措施，銀行業者必須加強合規性，否則將面臨嚴重的法律後果和財務罰款。
從整體來看，這些措施不僅是為了保護金融體系的穩定性，也是在維護公共信任。金融機構若能夠改善其合規性和風險管理，將有助於提升自身的市場競爭力，並在未來的監管環境中立於不敗之地。
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