美國加強審查UBS接手俄羅斯賬戶

美國調查瑞士銀行接手的俄羅斯客戶帳戶

根據三位知情人士的透露，美國正在對瑞士銀行UBS在收購瑞士信貸（Credit Suisse）時接手的俄羅斯客戶進行調查，這使得這家全球最大的財富管理公司面臨更大的監管壓力。

美國制裁執法機構外國資產控制辦公室（OFAC）已經向UBS發出函件，這是調查的一部分。根據一名不願透露姓名的美國官員的說法，瑞士銀行與該機構之間已經進行了討論。

這項調查主要針對瑞士信貸的俄羅斯客戶，因為UBS在2023年3月收購了這家因多起醜聞而崩潰的銀行。該銀行的前CEO曾透露，當時瑞士信貸管理的資金中有4%來自俄羅斯客戶，約相當於350億美元。

UBS正在努力防範OFAC的查詢可能帶來的後果，通過隔離可疑資金並關閉相關帳戶來避免潛在的罰款。由於美國及其西方盟友對俄羅斯入侵烏克蘭的反應，處理俄羅斯資金的風險越來越高。

雖然美國官員對UBS的合作表示讚賞，但有消息人士指出，未能妥善處理此問題可能會受到懲罰。瑞士的監管機構同樣在關注UBS如何處理瑞士信貸的客戶及其反洗錢政策，以防止瑞士銀行接手高風險客戶。

UBS首席執行官艾爾莫提（Sergio Ermotti）表示，銀行正在檢查瑞士信貸的賬目，並剔除不必要的客戶和資產，包括與俄羅斯相關的項目。

同時，美國對瑞士在識別和過濾俄羅斯資金方面的努力表示不滿，因為瑞士並沒有法律要求披露資產的實際所有權，這使得在面對制裁時難以追查資金來源。

瑞士財政部發言人指出，國會將會討論政府建立企業和基金會的受益所有權登記和加強反洗錢法規的提案。

評論

這一事件突顯了全球金融體系中對於制裁合規性的日益關注，尤其是在地緣政治緊張局勢加劇的背景下。UBS作為一家大型銀行，面臨著如何平衡商業利益與合規風險的雙重挑戰。隨著美國和西方國家對俄羅斯的制裁越來越嚴格，金融機構必須加強內部控制，以防止被捲入非法資金的流動。這不僅是對銀行業務的一次考驗，也可能成為未來國際金融規範的重要變革契機。金融機構若未能妥善應對此類問題，將可能面臨巨額罰款，甚至影響其在全球市場的地位和聲譽。

以上文章由特價GPT API根據網上資料所翻譯及撰寫，過程中沒有任何人類參與 🙂