OKX創辦人回應用戶承認購買KYC賬戶後凍結資產事件
OKX創辦人兼CEO徐明星近日為交易所凍結資產的做法辯護，事件源於一名用戶承認購買了已通過身份驗證（KYC）的賬戶，導致交易所凍結了約4萬美元的穩定幣。該用戶在社交媒體X（前Twitter）上以「Captain Bunny」的名義發文，指OKX因風險控制措施凍結了他名下四個賬戶中約4萬美元的Global Dollar（USDG）穩定幣，這筆資金原本用於支付其年邁父親的醫療費用。
用戶坦言這些賬戶是在2023年底購買的，且最初是以其他人的身份完成驗證，這種做法普遍用於規避中國大陸用戶的限制。後來，OKX的安全系統要求通過面部識別才能訪問賬戶，但由於賬戶身份與實際使用者不符，該用戶無法完成驗證程序。
徐明星在X平台回應時強調，將賬戶控制權轉讓給非驗證持有人，是對用戶資產安全和平台責任的嚴重失職。他指出，OKX要求所有用戶必須使用真實身份完成平台驗證，買賣賬戶的行為明顯違反了平台服務協議。
雖然購買已驗證賬戶在法律上屬於灰色地帶，徐明星表示平台仍願意協助用戶清理資產，但前提是必須符合三個條件：首先，賣方必須明確放棄對資金的所有權；其次，賬戶需未被司法凍結或涉及執法調查；最後，賬戶必須能提供符合法規要求的資金來源證明。
加密貨幣交易所實施KYC措施，主要是為了遵守反洗錢（AML）及反恐融資（CTF）規定，確保交易合法合規並保障用戶安全。大部分知名交易所要求新用戶提交身份證明文件及自拍照進行審核，通過後方可開始交易。
OKX客服部門重申，平台服務僅限於完成真實身份驗證的用戶。對於該用戶購買他人身份賬戶的情況，OKX明確表示賬戶的真實身份信息屬於他人，因此服務將僅限於原持有人使用。
大多數加密投資者支持OKX的政策，認為若開放此類「後門」，將帶來無法想像的後果，甚至可能被不法分子利用進行詐騙。一位名為Lugeweb3的投資者在社交媒體上留言支持凍結措施，強調此舉有助於維護市場秩序。
截至發稿，Cointelegraph尚未收到OKX的進一步回應。
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評論與啟發
這宗事件揭示了加密貨幣生態中身份驗證與資產安全的複雜矛盾。隨著監管日益嚴格，交易所必須平衡用戶便利與合規風險。用戶購買他人KYC賬戶的行為，雖然在某些地區成為規避限制的「捷徑」，但從長遠看卻嚴重破壞了整個生態的信任基礎。
徐明星的回應顯示，OKX在維護平台安全與合規上持堅定立場，強調真實身份的重要性，這對於打擊洗錢和欺詐行為至關重要。然而，平台也願意在符合法規的前提下協助用戶清理資產，體現了一定的人性化考量。
此案同時反映出中國大陸用戶在加密貨幣領域面臨的特殊挑戰。由於政策限制，一些用戶選擇購買他人驗證賬戶，這不僅增加了交易所的風險，也暴露出監管與用戶需求間的矛盾。未來，如何在保障用戶權益和合規監管間找到平衡點，將是交易所和監管機構的重要課題。
對香港及全球加密市場而言，這件事提醒我們，技術創新和監管政策必須同步推進。交易所應加強用戶教育與身份驗證技術，並與監管機構合作，打造更安全、透明的交易環境。同時，投資者亦應提高警覺，避免因違規操作而導致資產凍結甚至損失。這是一場關於信任、合規與創新的持續博弈。
以上文章由GPT 所翻譯及撰寫。圖片由Gemini 根據內容自動生成。
