2026年加密貨幣展望：資產、AI安全與IPO浪潮

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### **2026年加密貨幣展望：真實世界資產、人工智能安全及下一波IPO潮**

在2025年，美國政府任命了一位加密貨幣專員，建立了比特幣戰略儲備，組建了數字資產工作小組，並選擇了一位擁抱創新的新證券交易委員會（SEC）主席。在國會，GENIUS法案提供了明確的穩定幣監管框架，促進了1000億美元的穩定幣需求增長。

Coinbase成為首家進入標普500指數的加密公司，九家區塊鏈公司進行了IPO，Robinhood推出了代幣化股票，Vanguard解除對加密交易所交易基金（ETF）的禁令。

展望2026年。

#### **真實世界資產（RWA）蓬勃發展**

截至2025年12月15日，真實世界資產的總鎖倉價值（TVL）達到約166億美元，佔去中心化金融（DeFi）TVL的14%。

**預測：**

– 國債和私人信貸的需求可能至少翻倍。
– 當預期中的SEC“項目加密”的“創新豁免”推出時，代幣化股票和股權的增長速度可能更快。
– 一個意外的領域（如碳信用、礦權或能源項目）將會迅速崛起，這個領域的特點是流動性分散、全球分佈以及缺乏標準，而基於區塊鏈的市場將有助於解決這些問題。

#### **人工智能革命化鏈上安全**

人工智能安全和區塊鏈開發工具的技術進步令人驚訝。即時欺詐檢測、95%準確的比特幣標籤和即時智能合約調試技術已經出現，能夠檢測到數百萬的區塊鏈漏洞。

**預測：** 想像一下，鏈上智能的重大變革，確定性、可驗證的規則將取代基於智能合約的治理。應用程序將在近乎實時的情況下掃描代碼，立即發現邏輯錯誤和漏洞，並提供即時的調試反饋。下一個大獨角獸將是一家創新的鏈上安全公司，將安全性提升100倍。

#### **預測市場成為收購目標**

在2025年前十個月，預測市場的交易量達到280億美元，該市場正圍繞機構基礎設施進行整合。我們在10月20日的那一周達到了歷史最高點，交易量為23億美元。

**預測：** 行業內將發生超過10億美元的收購，這不會涉及Polymarket或Kalshi。成功的平台將建立內部流動性通道，並內置市場發現智能，指出資金隱藏的地方及原因。忘掉那些閃亮的新按鈕，重點是輕鬆地為用戶提供超能力：即時訪問隱藏資金池、更智能的路由和預測訂單流。

專注於體育的平臺如DraftKings和FanDuel已經進入主流，與媒體合作實現即時賠率分發。像NoVig這樣的新進入者專注於體育，將擴大其垂直業務，並在亞太地區出現新的初創企業，這是一個值得關注的區域。

#### **人工智能成為你的個人加密助手**

隨著系統的成熟，消費者人工智能平台的使用將激增，提供超個性化的體驗以滿足量身定制的期望。無縫集成使得高級人工智能的使用變得輕而易舉，從笨拙轉變為即時。

**預測：** 像Surf.ai這樣的平台將在2026年吸引從對加密貨幣感興趣的人到活躍交易者，通過直觀的高級人工智能模型、專有的加密數據集和多步工作流代理。我相信，先進的技術和可訪問的設計使得Surf成為首選的加密研究工具，提供比其他類似平台快四倍的即時鏈上市場洞察。

#### **銀行巨頭準備：G7掛鈎的穩定幣即將出現**

十家主要銀行正在早期探索發行與G7貨幣掛鈎的聯合穩定幣。這些金融機構正在確定行業範圍內的穩定幣是否能以合規、風險管理的方式為個人和機構提供數字貨幣的好處。同時，十家歐洲銀行正在調查發行與歐元掛鈎的穩定幣。

**預測：** 一個主要銀行的聯盟將發布自己的穩定幣（無論這些試點項目是否在2026年實現，或是其他聯盟實現）。

#### **隱私、支付、永續合約：機構的三重奏**

隱私技術在機構使用中蓬勃發展，Zama、Canton等協議的透明性與保密性組合雖然在零售使用中未能找到吸引力或可擴展性。穩定幣的市值目前為3100億美元，自2023年以來市值已經翻倍，連續25個月增長。永續合約的交易量已經占據約78%的加密衍生品交易量，永續合約與現貨選擇權之間的差距不斷擴大。

**預測：** 在2026年，機構和零售之間的隱私差距將進一步擴大。穩定幣將有望在長期內達到超過2萬億美元的市場規模，明年至少達到5000億美元，永續合約的勢頭將在2026年持續。

#### **史上最大加密IPO年**

2025年已經有335宗美國IPO，較2024年增長55%；其中許多是友好的加密IPO，包括九家區塊鏈公司。這包括像Circle Internet Group這樣的加密本土公司，計劃在2025年5月27日上市，以及像比特幣基礎設施收購公司（Bitcoin Infrastructure Acquisition Corp）這樣的特殊目的收購公司（SPAC），其於2025年12月2日上市。

**預測：** 2026年將成為數字資產公開上市的更大年份。Coinbase表示，76%的公司計劃在2026年增加代幣化資產，其中一些計劃將5%以上的整體投資組合分配給這些資產。Morpho作為示例協議，其在2025年11月的TVL達到86億美元。

#### **機構的宏觀視角**

截至12月15日，17867%的比特幣持有量現在掌握在上市公司、私營公司、ETF和國家手中。2026年，加密貨幣將融入主流平台，升級金融基礎設施，挑戰當前的市場主導者。

**預測：** 2026年不會是關於炒作或迷因，而是關於整合、真正的合規性和機構資金的流動，這一切都將由公開市場的流動性推動。

這些預測展示出加密貨幣領域的潛在發展，尤其是在機構投資者的參與下，未來幾年可能會出現更為穩定和成熟的市場環境。隨著技術的進步和監管框架的完善，這個行業的發展潛力將愈加明顯。

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