RedStone推出DeFi風險評級 以應對200億美元加密市場崩潰
RedStone擴展了其服務，推出了一個名為Credora的去中心化金融（DeFi）風險評級平台，旨在為借貸協議帶來透明度和信用分析。
RedStone於週四宣布，通過在九月收購Credora，該公司已經從價格預言機擴展到信用、抵押品和風險智能的更廣泛領域。
Credora的推出與DeFi借貸市場Morpho和Spark整合，提供動態風險評分和違約概率分析，這些數據可以通過API訪問。
RedStone的聯合創始人Marcin Kaźmierczak表示，這次推出標誌著“低風險DeFi”運動的一個關鍵步驟，旨在在收益生成和可驗證的數據驅動透明度之間取得平衡。
從預言機到風險智能
這一舉措使RedStone成為幾個區塊鏈預言機提供商之一，這些公司正在從單純的數據傳遞轉向綜合的風險分析。
10月14日，標準普爾全球評級公司與Chainlink合作，為尋求擴展或進入穩定幣市場的傳統金融機構提供鏈上穩定幣風險資料。這兩個組織將提供鏈上穩定幣穩定性評估，評估每個穩定幣維持其掛鉤的能力。
除了穩定幣風險資料外，美國政府最近還利用預言機提供商Chainlink和Pyth來增強經濟數據的透明度，這使得分析經濟風險因素變得更加容易。
區塊鏈安全公司Hacken也進入了針對DeFi風險的服務領域。該公司於週四宣布推出Yield Audits，這是一項幫助證明穩定幣、實體資產（RWAs）和DeFi收益的安全性、可持續性和依賴性韌性的服務。
Hacken表示，其Yield Audits旨在成為加密收益的“缺失信用評級等價物”。該服務包括三個核心階段，涵蓋安全性和基礎設施、財務可持續性以及依賴性和系統性風險。
Credora通過RedStone整合了信用評級數據、違約概率和抵押品分析，形成一個統一的評級層。
這意味著用戶可以根據相對風險評分比較Morpho或Spark上的保險庫和貸款位置，這對於希望探索代幣化國庫、私人信貸和結構性DeFi產品的機構投資者來說是一個關鍵因素。
Kaźmierczak在公告中表示：“隨著Credora的推出，DeFi的風險與收益認知進入了一個新時代。”
Credora的運作方式
Kaźmierczak告訴Cointelegraph，Credora對影響任何DeFi借貸池或資產的多種因素進行了細緻的分析。
通過使用歷史數據、統計模擬、信用分析和鏈上風險評估，Credora量化了在任何借貸池中貸款時可能發生損失的概率。
他解釋說：“這使你能夠將這些輸出映射到評級上，並允許在非常不同的機會甚至是鏈外工具之間進行比較。”
他還告訴Cointelegraph，Credora已經完成了對Morpho和SparkLend的評級，但這些評級暫時不會顯示在這些應用的前端。
“我們將與Morpho和Spark合作，預計在11月中旬首次顯示評級，”他補充道。
應對10月200億美元DeFi崩潰的反應
Credora的推出時間恰逢DeFi系統風險管理的緊迫性增加。
這一推出是在10月10日市場崩潰後不久，當時超過200億美元的槓桿加密頭寸在交易所和DeFi借貸市場被清算。
除了10月的200億美元清算事件外，Stream Finance最近的9300萬美元損失引發了對DeFi和穩定幣信用風險相互關聯的調查。週二，DeFi分析師確定了與Stream Finance相關的2.84億美元的穩定幣和DeFi風險。
通過引入標準化的風險評分，RedStone希望在下一次崩潰發生之前使這些盲點變得可見。
Spark的聯合創始人Sam MacPherson表示：“到目前為止，DeFi參與者必須從多個來源拼湊風險信息——或者更糟的是，僅根據APY做出決策。” “Credora為收益和風險帶來了清晰度。”
這一發展不僅是對DeFi生態系統的一次重要升級，也標誌著整個行業在風險管理方面的意識提升。隨著DeFi市場的快速發展，如何有效地評估和管理風險將成為未來成功的關鍵。Credora的推出，無疑是朝著這個方向邁出了一大步，為投資者提供了更為清晰的風險評估工具，這對於提升市場的穩定性和透明度至關重要。
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