DeFi需要更智能的錢包以防止過夜損失
加密貨幣市場是24小時運作的，因此需要自動化的錢包保護，而不是依賴人工的監控。被動的錢包讓人們在過夜時面臨清算的風險。
意見
加密市場的運作模式使得用戶面臨持續的風險，這突顯了自動化保護的迫切需求。與美國股市每週一至五下午4點關閉不同，加密貨幣市場從不休眠。
隨著越來越多的資產，包括股票，將在未來幾年內進入鏈上交易，幾乎所有資產都將實現24小時交易。雖然全球資產的無許可訪問非常好，但目前無論是傳統金融還是去中心化金融（DeFi）的消費者工具，都沒有設計來全天候保護用戶。
我們正迅速進入一個不斷暴露於市場的時代。因此，DeFi催生了一種在自我主權的幌子下無法入睡的文化，迫使人們在全天候監控市場、管理風險和執行交易。持續的市場暴露無疑會導致疲憊。
諷刺的是，我們終於在鏈上建立了真正可編程的金融系統，為何我們不加以利用？相反，當前的DeFi卻意味著在應用之間來回切換，手動操作資金，並在半夜面對保證金追繳和清算的風險。
外界認為市場波動性是阻止普通投資者參與DeFi的原因，但真正的障礙是缺乏設計來保護用戶的健全系統。加密貨幣的下一步發展必須優先考慮內嵌自動化：這將最終使錢包變得智能、主動和安全。
當今的加密錢包如同被動的金庫
當前的加密錢包運作如同被動的金庫。這意味著，與能夠預測並適應用戶需求的智能設備不同，當前的錢包則依賴於不斷的手動批准。這種對用戶持續輸入的依賴，與24小時市場暴露的現實不相容。
這個問題可以通過查看2022年Terra的UST崩潰來更清楚地理解。該穩定幣在四小時內脫鉤約5%，並在短短三天內幾乎跌至零。如果你在亞洲持有UST並使用自我保管的錢包，你的穩定幣在過夜中損失了30%。
手動批准意味著你沒有自動保護或自動賣出的能力。無數加密用戶在崩潰中失去了他們的全部積蓄。這本可以通過更智能的錢包來防止。
雖然市場仍然波動，但DeFi工具仍然主要是反應性的，而不是保護性的。當用戶離線或睡覺時，仍然沒有內置的安全緩衝區或自動化機制來防止損失，迫使投資者處於持續警惕的狀態。
這可能很容易被歸咎於用戶體驗不佳，但事實是，這實際上是當前錢包的根本缺陷。直到錢包能夠執行預設策略並管理即使是最簡單的風險，它們仍將是權力用戶的工具，而不是普通投資者的選擇。
傳統金融的優勢在於自動化保護
另一方面，傳統金融系統內置了保護機制。從止損訂單到定期的投資組合再平衡，傳統工具在市場波動時自動調整投資組合並維持風險水平，消除了人為干預的需要。
這些保護機制已經融入其基礎設施，使投資者能夠自由地脫離。雖然DeFi的純粹主義者可能會爭辯說必須優先考慮用戶控制，但必須注意的是，沒有自動化，控制就成了一種負擔。
零售投資者也可以在不需要詳細了解每個機制的情況下獲益。無論是通過機器人顧問還是被動指數策略，人們都相信他們的資金在為他們工作。
DeFi需要更智能
如果DeFi要發展成為我們金融系統的基本組成部分，那麼錢包需要成為真正的合作夥伴：自動保護頭寸、發現再平衡機會並在你睡覺時重新分配到新的收益來源。防止清算並在市場變化時作出反應的機制需要內置於投資中，以便能夠自信地進行投資。
最終，用戶希望安心地知道他們的投資目標將被智能和有效地執行。
就像你可以“設置並忘記”你的恆溫器和自動支付賬單一樣，智能DeFi讓你放心，錢包始終在為你工作。能夠離開屏幕並信任系統是擴展DeFi超越其當前利基的關鍵。
雖然批評者擔心添加自動化層——尤其是智能代理或基於規則的執行——可能會重新引入集中風險或增加不透明的抽象層，但必須理解，自動化並不是放棄控制。相反，它是對控制的編碼。就像在傳統交易平台上設置投資目標和風險水平一樣，個人可以定義規則，隨時調整，並在整個過程中保持完全透明。
智能自動化強化了主權，因為一個可以全天候保護你的錢包並不會減少去中心化；它只是更友好於用戶。
讓你的錢包在你睡覺時工作
結論是：如果自動駕駛可以安全地駕駛你的車而不需要你的輸入，那麼你的錢包應該能夠在不需要你持續關注的情況下駕駛你的投資組合。
其他技術領域都已經接受了智能自動化。
現在是加密貨幣跟上並提供用戶實際需要的時候了。無法入睡的交易者不會引領下一波加密採用潮流。將由能夠讓你自信投資的系統來引領。
以上文章由特價GPT API KEY所翻譯及撰寫。而圖片則由FLUX根據內容自動生成。
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