Coinbase呼籲美國政府擁抱區塊鏈打擊金融犯罪

Coinbase對美國政府的呼籲：擁抱區塊鏈以打擊金融犯罪

加密貨幣交易所Coinbase呼籲美國政府利用區塊鏈分析、人工智能及其他現代技術來打擊金融犯罪。這一呼籲是對美國財政部要求就如何防止加密貨幣中的非法活動進行意見徵集的回應。

在首席法律官保羅·格里瓦爾（Paul Grewal）於10月17日發出的信中，他指出，洗錢計劃已變得越來越複雜，執法機構需要先進技術來應對這些挑戰。他強調：“區塊鏈和其他創新技術可以應對這些新興風險。財政部及其他政策制定者應該推廣這些技術的使用，以識別和阻止非法活動。”

格里瓦爾補充道，這樣做將支持2020年《反洗錢法》的主要目標，即現代化《銀行保密法》。

Coinbase的首席政策官法里亞爾·希爾扎德（Faryar Shirzad）在周一的社交媒體上重申了這一立場，認為美國政府應該效仿加密貨幣交易所，利用“創新來現代化反洗錢措施，使用經過驗證的數字工具，如人工智能、API、數字身份和區塊鏈分析”。

對抗金融犯罪的AI和API的監管明確性

格里瓦爾希望財政部考慮在《銀行保密法》下為使用人工智能和API驅動的監控工具的公司提供監管豁免。他表示：“這些安全港的條件應該集中在治理和結果上，而不是強迫一刀切的模式。”

他指出，由於缺乏監管明確性，許多公司對全面使用人工智能進行反洗錢措施持謹慎態度。此外，API面臨標準化不足和監管碎片化的挑戰，明確的指導方針能夠幫助公司自信地採用和整合API。

區塊鏈技術需要更清晰的規則

同時，格里瓦爾希望財政部發布指導，承認和激勵去中心化身份和零知識證明作為有效的客戶驗證形式，以及在反洗錢合規方面的區塊鏈分析聚類。他補充道：“更新的指導應進一步鼓勵分享與潛在非法活動有關的信息，同時小心不要對所有參與區塊鏈交易的人施加過多的記錄保存義務。”

在8月18日的通知中，美國財政部要求對涉及數字資產的非法活動檢測創新方法進行意見徵集，這是根據《GENIUS法案》的要求。

智庫提議建立溝通系統

與此同時，美國企業研究所的非駐外高級研究員吉姆·哈珀（Jim Harper）提出了不同的看法。他在周一的博客文章中建議，應建立一個溝通系統，讓執法機構可以直接向加密貨幣公司查詢，以便進行調查。他表示：“這樣的系統將維持或加強執法能力，同時消除現有廣泛且昂貴的金融監控制度。”

這一呼籲反映出對於如何有效打擊加密貨幣中的金融犯罪的不同看法，無論是通過推廣新技術還是建立更直接的溝通機制，都是當前行業面臨的重要課題。

在這個快速發展的數字資產市場中，如何平衡創新與監管的需求，將是未來政策制定者需要面對的挑戰。這不僅影響到金融安全，也關乎整個行業的可持續發展。

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