加密貨幣交易所2024大比拼：全球12大最佳選擇全面解析
咩係加密貨幣？
加密貨幣係一種全新資產類別，只存在於數碼世界，由區塊鏈技術推動。你可以將佢當成股票或商品咁買賣，但最大分別係佢冇中央發行機構。區塊鏈技術負責記錄同管理所有交易，所有紀錄都會用先進加密技術儲存在分佈式帳本上，安全性極高。
咩係加密貨幣交易所？
簡單嚟講，加密貨幣交易所（Crypto Exchange）就係一個平台，讓用戶可以買賣加密資產。交易所本身係中介，靠收取交易費用賺錢。
本文會根據多項指標，深入介紹全球最受歡迎、功能最齊全嘅十大加密貨幣交易所。
十大加密貨幣交易所總覽
| 名稱 | 安全性 | 新手友善 | 費用 | 手機友善 | 聲譽 | 支援幣種 | 綜合評分 |
| — | — | — | — | — | — | — | — |
| Binance | 5/5 | 4/5 | 4/5 | 5/5 | 5/5 | 5/5 | 4.7/5 |
| Uphold | 4/5 | 4/5 | 4/5 | 4/5 | 4/5 | 4/5 | 4/5 |
| PrimeXBT | 4/5 | 4/5 | 4/5 | 4.5/5 | 4/5 | 4/5 | 4.1/5 |
| Coinbase | 4/5 | 5/5 | 3/5 | 5/5 | 5/5 | 3/5 | 4.3/5 |
| DeGate | 5/5 | 3/5 | 3/5 | 4/5 | 4/5 | 4/5 | |
| BYDFI | 5/5 | 5/5 | 5/5 | 5/5 | 4/5 | 4/5 | 4.5/5 |
| Paybis | 5/5 | 5/5 | 4/5 | 4/5 | 4/5 | 4/5 | 4.3/5 |
| Huobi | 5/5 | 4/5 | 3/5 | 5/5 | 4/5 | 5/5 | 4.2/5 |
| Bitmex | 4/5 | 2/5 | 4/5 | 1/5 | 4/5 | 1/5 | 3/5 |
| Gemini | 5/5 | 4/5 | 2/5 | 4/5 | 4/5 | 3/5 | 3.8/5 |
| Bitfinex | 4/5 | 2/5 | 4/5 | 4/5 | 2/5 | 4/5 | 4.1/5 |
| GMX | 2/5 | 4/5 | 5/5 | 4/5 | 4/5 | 3/5 | 3.9/5 |
| Deribit | 5/5 | 1/5 | 3/5 | 4/5 | 4/5 | 2/5 | 3.7/5 |
1. Binance
Binance（幣安）係全球最大嘅加密貨幣交易所之一，2018年已成為成交量之冠，至今依然穩坐龍頭。Binance唔單止提供交易服務，仲有區塊鏈教育平台，幫助用戶學習相關知識。
總部原本設於中國，後因政策轉移至日本。Binance支援現貨同保證金交易，最高槓桿可達10倍。交易費用低至0.1%，用Binance Coin（BNB）仲有75折優惠。安全方面，Binance設有24小時客服，平均每秒可處理140萬宗交易。缺點係平台功能多，新手可能會覺得複雜，客戶服務有時未必及時回應。
2. Uphold
Uphold係一個多資產數碼貨幣平台，支援全球184個國家、超過250種貨幣（包括法幣同加密貨幣）。用戶可以即時跨資產交易，平台強調安全，包括多層加密、24/7監控、定期審計同漏洞獎勵計劃。開戶過程需提供詳細個人資料，符合合規要求。費用透明，介面易用，但教育內容較少，無即時客服。
3. PrimeXBT
PrimeXBT自2018年推出，支援加密貨幣、外匯、商品及股票指數交易。主打多市場一站式操作，設有進階圖表、交易訊號、複製交易等功能。交易費用低至0.01%，支援手機App。安全措施包括加密、雙重認證、合作安全公司。缺點係出金有時可能延遲，唔支援API對接。
4. Coinbase
Coinbase係美國最大、全球數一數二嘅加密貨幣交易所，超過一億用戶。介面設計新手友善，支援法幣入金，交易安全有保險保障。缺點係交易費較高，支援幣種有限，部分國家未能使用。進階用戶可考慮Coinbase Pro，手續費較低。
5. DeGate
DeGate係以太坊上運作嘅去中心化交易所（DEX），用戶100%自主管理資產，無需KYC。Maker單免手續費，Taker單手續費極低，支援多鏈資產。平台採用零知識卷積技術提升安全性及擴展性，並設有100萬美元漏洞賞金。缺點係品牌知名度較低，智能合約有潛在風險。
6. BYDFI
BYDFI總部設於新加坡，支援超過150個國家，交易介面簡單，適合新手。主打合約交易及複製交易，最低入金僅5 USDT，手續費0.05%。平台受四地監管（美國、歐盟、澳洲、新加坡），安全性高。缺點係支援幣種較少，部分功能只限特定地區。
7. Paybis
Paybis係一個國際化交易所，支援多種入金方式（信用卡、電子錢包、銀行轉帳），手續費透明，全球用戶都可用。平台強調合規與安全，設有KYC/AML措施。新產品Onramp/Widget簡化入金流程，2000美元以下交易免KYC。缺點係教育資源較少。
8. Huobi
Huobi自2013年成立，現總部設於首爾。支援多種加密貨幣及法幣入金，VIP會員可享高達六折手續費優惠。安全性高，設有用戶保障基金。缺點係非KYC用戶提款額有限。
9. Bitmex
Bitmex主打比特幣合約交易，支援最高100倍槓桿。平台介面較舊，僅支援比特幣，無法用法幣入金。安全設施包括亞馬遜雲端服務，所有資產冷錢包儲存。缺點係無手機App，提款每日固定時間處理。
10. Gemini
Gemini由Winklevoss兄弟創立，受美國紐約金融服務署監管。支援20多種主流幣種，設有信用卡回贈功能。安全措施包括雙重認證、冷熱錢包分離。缺點係同時收取佣金及便利費，缺乏進階交易工具。
11. Bitfinex
Bitfinex總部位於香港，專為專業交易者設計，支援法幣、信用卡、加密貨幣入金。2015年曾遭黑客入侵，現已加強安全措施。手續費低，功能齊全，但用戶驗證需時較長。
12. GMX
GMX係去中心化永續合約交易所，支援無到期日合約。交易費用為倉位0.1%，支援多種穩定幣作保證金。平台建立於智能合約技術上，安全性高，但作為新興DEX，穩定性有待觀察。
13. Deribit
Deribit主打比特幣及以太坊期權及期貨交易，最高槓桿分別為100倍及50倍，適合進階用戶。
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編輯評論：香港投資者如何選擇加密貨幣交易所？
由於香港作為國際金融中心，本地投資者選擇加密貨幣交易所時，應該特別留意以下幾點：
1. **監管合規與安全性**：雖然部分平台如Gemini、Coinbase等受美國嚴格監管，但不少國際交易所（如Binance、Bitfinex）因政策原因未必能長期穩定服務香港或內地用戶。香港金管局近年亦積極推動加密貨幣監管，投資者宜選擇已獲本地或國際認可監管的平台。
2. **手續費及入金方式**：不同平台手續費差異大，有啲支援法幣入金，有啲只收加密貨幣。香港用戶如需港元入金，應特別留意支援情況及手續費透明度。
3. **去中心化平台興起**：DeGate、GMX等DEX平台逐漸普及，用戶可完全自主管理資產，減低交易所倒閉或被黑風險，但同時要承擔智能合約漏洞等新風險。對資安有信心及經驗的用戶可考慮分散資產於DEX及CEX。
4. **新手與專業用戶分野**：新手宜選用介面簡單、支援法幣入金及有本地客服的交易所（如Coinbase、Gemini），有經驗的可考慮功能全面、槓桿高的平台（如Binance、Bitfinex、PrimeXBT）。
5. **多元化資產配置**：部分平台只支援主流幣種，部分則有大量新興Token。投資者應根據自身風險承受能力選擇，切忌盲目追新。
總括而言，加密貨幣交易所百花齊放，香港用戶應根據自身需求、監管風險、資產安全、手續費、支援幣種等多方面綜合考慮，切勿貪快或貪平而忽略風險。加密世界千變萬化，資安意識同自我教育同樣重要。
啟發性觀點：去中心化交易所是否真係未來？
去中心化交易所（DEX）如DeGate、GMX等，強調用戶資產自主管理、透明度高，理論上可以解決中央交易所倒閉、挪用資產、黑客入侵等問題。但現實上，DEX仍面對智能合約漏洞、用戶操作失誤、網絡擁塞等新型風險。DEX能否真正取代CEX，關鍵在於用戶教育、智能合約審計及用戶體驗。未來或許會出現更多CEX與DEX混合的新型平台，既享有自主管理優勢，又能提供用戶友善介面及客戶服務，這將是行業一大趨勢。
最後，無論選擇邊個平台，記住分散風險、定期備份私鑰、保持警覺，先至係數碼資產世界長遠獲利之道。
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