ANZ銀行涉違規罰1.6億澳元風波揭秘

澳洲ANZ銀行因債券交易及客戶違規行為須支付1.6億美元罰款

澳洲第四大銀行ANZ集團於本週一同意支付2.4億澳元（約1.595億美元），這是澳洲企業監管機構史上對單一機構開出的最高罰款。該罰款源於ANZ在政府債券交易中表現出「不公平行為」及向已故客戶收費等系統性失誤。

澳洲證券及投資委員會（ASIC）主席Joe Longo表示：「ANZ一次又一次背叛了澳洲人的信任。」

這項罰款對於正進行大規模裁員（上週宣布裁減3500個職位）並由新任CEO Nuno Matos力求提升盈利能力的ANZ來說，是一個嚴重的警訊。

ANZ董事長Paul O’Sullivan在週一向分析師及記者表示，銀行必須徹底改變營運方式。他說：「達成這項和解協議，我們承認辜負了客戶，並無條件地道歉。」

受此消息影響，ANZ股價開盤下跌1%，隨後略有回升，截至格林威治標準時間0128分，跌幅收窄至0.35%。

自2016年以來，ASIC已對ANZ提起11起民事罰款訴訟，累計罰款超過3.1億澳元。ANZ在每起案件中均承認指控。

本次和解需經聯邦法院批准，涵蓋ANZ澳洲市場部門及零售部門的五項獨立調查。違規核心集中於2023年4月19日ANZ在一宗價值140億澳元的政府債券發行時的行為。

ASIC指，ANZ在債券定價期間非逐步交易以減少市場衝擊，而是大量出售10年期澳洲國債期貨，對債券價格施加了「不當的下行壓力」，同時協助澳洲金融管理辦公室的債務發行。監管機構還指控ANZ在近兩年期間誤導政府有關交易量數據，而這些數據被用來選擇債券承銷商。

Longo強調：「在債券交易案件中，ANZ處於一個受信任的位置，其行為有可能減少政府可獲得的資金。」他指出，這些資金用於國家健康及教育服務，「當公共資金面臨風險時，每一位澳洲人都要付出代價。」

政府方面暫未對此事作出回應。

嚴重失誤與文化轉變的必要

O’Sullivan表示，銀行並非出於惡意，但確實犯下嚴重錯誤。銀行已對涉事市場交易業務的相關人員進行了50次「問責審查」，部分現任及前員工的薪酬變動受到重大影響。

他說：「我們市場交易業務的調查結果清楚表明，ANZ必須改變其文化及工作方式。」

O’Sullivan表示，薪酬調整結果將在銀行本月底財政年度結束後的薪酬報告中公布。

除了債券交易問題外，調查還揭露出廣泛的客戶服務失誤。2013年7月至2024年1月期間，ANZ因系統缺陷未能向新戶支付承諾的獎勵利息。

更嚴重的是，2019年7月至2023年6月，銀行持續向數千名已故客戶收取費用，無法識別應豁免的費用或是否已退款。

新任CEO Matos表示：「今日的公告再次強調，變革勢在必行，我們必須以與過去不同的方式運作。」

他強調：「這至關重要，我們必須專注做少而精的事情，重新把基本做好。」

ANZ計劃於本月底前向澳洲審慎監管局提交整改方案，預計在截至2026年9月30日的財政年度內投入1.5億澳元推行改革。

銀行早前已因不當行為指控解僱或停職市場交易部門的交易員。

（匯率：1美元兌1.5047澳元）

—

評論與啟示

ANZ這宗罰款事件不僅是澳洲金融監管史上的一個里程碑，更是對大型銀行在市場行為和客戶服務方面的嚴厲警告。從債券交易中施加不當壓力，到向已故客戶收費，反映出銀行內部控制和合規文化的嚴重缺失。

值得深思的是，金融機構的信譽與公眾信任是其最重要的資產之一。ANZ的行為不僅損害了自身形象，更可能影響整個金融市場的穩定和政府融資成本。ASIC主席強調的「公共資金風險」問題，提醒我們金融機構的責任不僅僅是盈利，更是保障公共利益。

新CEO提出的「做少而精」策略，顯示出公司認識到過去過度擴張和多元化可能導致管理失誤。這種回歸基本、強化文化的轉變，是金融業面對日益複雜監管環境和市場競爭的必然選擇。

對香港市場而言，ANZ事件亦有警示意義。隨著香港金融市場國際化，銀行及金融機構必須加強風險管理和合規監控，避免類似問題發生，否則不僅會面臨高額罰款，更可能損害投資者信心及市場聲譽。

最後，這次事件也提醒監管機構需持續加強對金融市場的監督，確保市場公平透明，防止大型金融機構因操作不當而損害整體經濟利益。對投資者來說，選擇信譽良好且合規嚴謹的金融機構尤為重要。

以上文章由特價GPT API KEY所翻譯及撰寫。