代幣化黃金進入美國IRA市場,啟動16億美元的SmartGold–Chintai合作
這項合作使美國投資者能夠在自我管理的個人退休帳戶(IRA)中持有保險庫中的黃金,並提供接觸受監管的去中心化金融(DeFi)策略的機會。
根據公司周二的聲明,SmartGold的黃金代幣與實體金條一對一對應,並可作為抵押品在去中心化金融貸款協議中使用。
這一結構的運作方式是,投資者通過SmartGold的自我管理IRA購買並存儲保險庫中的黃金。然後,Chintai將這些持有的黃金代幣化,發行與實物資產直接相關的數字代表。
這些代幣可以在Morpho和Kamino等平台上作為抵押品,為投資者提供以美元計價的流動性。借入的資本可以再投資於其他產生收益的策略,同時基礎黃金仍然被存儲,帳戶的稅務遞延狀態也得以保留。
自我管理的IRA享有與傳統或Roth帳戶相同的稅收優惠,但允許退休規劃者接觸更廣泛的資產,包括加密貨幣、私募股權和房地產。根據太平洋首席信託公司的數據,自我管理的IRA在美國IRA中佔比為2%至5%。
黃金:原始的對沖工具再度獲得動能
儘管許多加密貨幣倡導者將比特幣視為“數字黃金”,因為其稀缺性、可分割性及潛在的購買力保存能力,但今年以來,傳統黃金的表現卻更加突出。
Comex黃金期貨周一達到每盎司3,557美元的歷史高點,使得黃金今年以來的漲幅達到34%。需求的增長受到地緣政治和政治不確定性、中央銀行的重度購買以及對通脹和整體經濟的持續擔憂的推動。
根據《華爾街日報》的報導,黃金也受益於對美國聯邦儲備系統獨立性的質疑,因為美國總統特朗普試圖改變這一機構,批評其未能足夠激進地降息。
在上個月的杰克遜霍爾研討會上,美聯儲主席鮑威爾暗示,可能會考慮在9月進行降息,因為政策制定者將重點轉向勞動市場。
這一系列動態顯示,黃金作為一種傳統的避險資產,仍然在不穩定的經濟環境中發揮著重要作用。隨著代幣化黃金的興起,這一市場的發展無疑會吸引更多的投資者關注,尤其是在尋求多元化投資組合的背景下。
在這樣的情況下,投資者不僅能夠通過代幣化的方式獲得黃金的流動性,還能在保持資產的安全性和稅務優惠的同時,參與到更廣泛的金融市場中。這不僅是對傳統投資方式的挑戰,也是對未來金融生態系統的一次重要探索。
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