美國銀行洗錢3120億，卻怪罪加密貨幣

美國銀行洗錢3120億美元，但批評者仍然指責加密貨幣

根據一份新報告，2020年至2024年間，美國銀行負責為中國洗錢者洗錢3120億美元。

美國金融犯罪執法網絡（FinCEN）在週四發佈的[建議報告](https://www.fincen.gov/news/news-releases/fincen-issues-advisory-and-financial-trend-analysis-chinese-money-laundering)中分析了2020年至2024年間超過137,000份《銀行保密法》報告。報告發現，平均每年有超過620億美元通過美國銀行系統流入中國洗錢者的手中。

中國的洗錢網絡與墨西哥毒品卡特爾形成了共生關係。毒品卡特爾需要洗錢以處理美元毒品收益，而中國幫派則希望獲得美元以繞過中國的貨幣管制法律，報告指出。

FinCEN主任安德烈亞·加基（Andrea Gacki）表示：“這些網絡為墨西哥毒品卡特爾洗錢，並參與其他重大地下資金運動計劃，無論是在美國還是全球範圍內。”

除了毒品洗錢外，報告還指出，中國幫派涉及人類販賣、走私、醫療詐騙和老人虐待等活動，並在可疑的房地產交易中洗錢達537億美元。

加密貨幣仍然受到不公平的指責

儘管如此，加密貨幣經常被親銀行的政治人物如參議院銀行委員會的排名成員伊莉莎白·沃倫（Elizabeth Warren）單獨指責用於洗錢和非法目的。她在今年早些時候表示：“不法分子也越來越多地轉向加密貨幣來促進洗錢”，並要求加強監管。

最新數據揭示了一個經常被壓制的真相——大多數洗錢與加密貨幣無關。

根據聯合國毒品和犯罪辦公室的數據，全球每年洗錢的金額估計超過2萬億美元。相比之下，整個加密貨幣領域在過去五年的非法加密交易總額約為1890億美元。

TRM Labs政策和戰略合作部門負責人安吉拉·昂（Angela Ang）告訴Cointelegraph：“非法活動在加密生態系統中只佔一小部分。我們估計它不到整體加密交易量的1%。”

昂表示：“FinCEN的發現與更廣泛的模式一致——這些地下銀行網絡作為全球有組織犯罪的影子金融系統，在銀行系統的邊緣運作。”

評論

這篇報導揭示了金融體系中存在的雙重標準，尤其是在洗錢問題上。雖然傳統銀行系統在洗錢方面的角色顯而易見，但政治人物卻常常將矛頭指向加密貨幣，這不僅顯示了對新興技術的恐懼，也反映了對傳統金融體系的某種保護主義。這種現象值得我們深思，是否在未來的金融監管中，應該更加公平地對待各種金融工具，並針對真正的問題進行改革，而不是僅僅轉移焦點。

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