穩定幣展望2025
作為資產的代表，穩定幣在互聯網上提供了無與倫比的靈活性、速度和可用性，這些都是推動其越來越多採用的關鍵因素。在今天的報導中，Zodia Markets的Mick Roche為2025年的穩定幣展望提供了見解。
數位資產的2025展望
雖然2024年可能會被記住為比特幣進入主流的年份，但我們相信2025年的焦點將轉向數位資產的現實應用案例，這通常被視為加密貨幣的“阿基里斯之踵”。為了促進這些應用案例，穩定幣可能會成為企業更廣泛採用的基石。
穩定幣最初設計用於促進數位資產的交易、貸款和借貸，主要是在數位資產交易平台（集中交易所或CEXs）上。然而，我們現在目睹了從這些原始目的向“現實世界”應用的轉變。這可以從穩定幣生態系統中“其他”類別的日益重要性中看出。
當前系統的挑戰
目前，國際法定貨幣轉移依賴於對應銀行系統，自1990年代初實施實時毛額結算系統以來，這一系統基本上沒有變化。會員費、交易成本和基於交易量的折扣通常決定手續費。結算過程不透明，受價格優先的系統管理，對最終用戶缺乏透明度。
穩定幣的變革性
作為互聯網上的貨幣代表，穩定幣提供了無與倫比的靈活性、速度和可用性，這些都是推動其越來越多採用的關鍵因素。以下是一些穩定幣的現實應用：
1. **跨境支付**：穩定幣能夠以類似電子郵件的速度轉移美元資產，這與SWIFT交易需要數天的延遲形成鮮明對比。這一優勢在新興市場尤為顯著，國際清算銀行報告指出，對應銀行關係已經減少。穩定幣提供了這一缺口的潛在解決方案，解決了跨境金融系統中的低效率問題。
2. **供應鏈動態**：穩定幣可能徹底改變供應鏈的效率，降低成本，並有可能抑制通脹。優化運營資本是全球財務部門的重點。例如，Tether已經進軍貿易融資，展示了穩定幣對供應鏈運營的實際好處。
3. **匯款流**：2023年全球匯款流量估計為8570億美元。穩定幣促進了更快、更便宜的轉帳，讓收款人能更快地獲取資金。它們還使得匯款提供商能在當地貨幣中持有較小的餘額，降低外匯風險，減輕資產負債表上的負擔。這些創新提高了效率，降低了匯款行業的成本。
4. **鏈上外匯**：截至2023年6月，Cumberland的研究顯示，按市值計算，99.3%的穩定幣與美元掛鉤。隨著非美元穩定幣的出現，未來可能會形成一個24/7的即時結算外匯市場，進一步增強全球貿易和金融的靈活性。
增長障礙
儘管穩定幣具備這些優勢，但它們仍然在全球金融格局中占據相對較小的部分——僅相當於美國M2貨幣供應量的1%和外匯交易的1%。美國的監管變化對於進一步增長至關重要。儘管在拜登政府期間提出了三項重要法案，以建立銀行發行穩定幣的監管框架，但進展緩慢。隨著預期中的特朗普政府在2025年初上任，監管清晰度可能會改善，為更廣泛的採用鋪平道路。
2025年的展望
在2025年，我們預計數位資產的採用將隨著現實應用案例的成熟而增加。對於主要商品交易商、生產商、進口商和航運公司來說，採用將特別強勁。這些企業面臨著發達市場與發展中市場之間支付走廊效率低下的挑戰，尤其是在亞洲、非洲、中東和拉丁美洲等地區。穩定幣可以提供急需的解決方案，使這些關鍵行業的交易更快、更高效。
企業將不再對數位資產持懷疑態度，而是會認識到這一基礎設施對其運營及最終利潤的實際好處。隨著採用增加，數位資產將不再隱身，徹底改變“加密貨幣是尋找問題的解決方案”的論點。
– Mick Roche，Zodia Markets全球交易主管
專家問答
**問：加密貨幣與能源市場有什麼關係？**
全球能源市場正在演變，涵蓋能源產生、消耗和各種活動的碳足跡的全球跟踪。碳信用市場的市值約為2萬億美元，預計在聯合國COP29全球氣候大會宣布全球碳抵消市場後將大幅增長。
由於能源和碳抵消的全球規模，分佈式賬本在促進全球高效參與方面至關重要。區塊鏈被用於代幣化和跟踪可交易的能源和碳抵消資產，加速了這些市場的增長。
推動能源和碳抵消市場的區塊鏈工具和基礎設施公司正在迅速增長，並受到研究人員和投資者的密切關注。
**問：為什麼AI需要加密貨幣？**
隨著AI的增長，其所需的能源也在增加。據估計，到2027年，AI的能源需求將超過荷蘭，每年消耗至少8540億千瓦時的電力。
對能源需求的擴大使得對可再生能源的關注增強，因為化石燃料能源生產的環境影響引發了越來越多的擔憂。區塊鏈技術被用來有效跟踪可再生能源的生產和使用，並支撐碳信用市場，以抵消全球AI基礎設施的碳足跡。
正在開發分佈式計算解決方案，以協調大量計算機來滿足全球對AI計算能力的需求。區塊鏈技術的效率使得對這些資源的組織和支付方案成為可能。
– Layne Nadeau，NVAL首席執行官
在這篇文章中，我們看到穩定幣的潛在應用場景以及它們對未來金融體系的影響。穩定幣不僅僅是加密貨幣的一個分支，它們可能成為解決當前金融系統諸多問題的關鍵工具。隨著技術的進步和監管環境的改善，穩定幣的廣泛應用將可能改變我們的支付方式、商業運作方式以及整體經濟結構。這不僅對金融機構，甚至對一般消費者也將帶來深遠的影響。
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