三個2025年的預測
2024年對於加密貨幣來說是一個關鍵性的一年。然而，真正的轉折點仍然在前方。以下是三個可能在2025年引發加密貨幣變革的預測，作者是Marcin Kazmierczak。
2024年無疑是加密貨幣的一個突破年份。比特幣（BTC）和以太坊（ETH）交易所交易基金（ETF）相繼推出，貝萊德（BlackRock）引領比特幣的接受度，一位支持加密的總統當選，並且比特幣突破了15年的歷史高點，這些都是亮眼的成就。但是，加密貨幣的真正轉折點仍在等待中。以下是三個預測：
1. 去中心化金融（DeFi）將迎來爆炸性增長
去中心化金融（DeFi）的產品套件正在變得日益複雜，與傳統金融類似。我們已經看到如Pendle、Ethena、EtherFi和Lombard等產品的採用趨勢。在2025年，DeFi的使用將會爆炸性增長，尤其是期權、掉期及其他衍生品的採用，這些產品的市場規模在傳統金融中已達到465.9萬億美元。
此外，新的機構參與者正進入加密生態系統，催生出一個新的類別：鏈上金融。參與不再僅限於購買像BTC和ETH這樣的藍籌加密貨幣。這些市場參與者還積極利用貸款市場和流動性提供等工具，擴展鏈上市場深度，使用如穩定幣等以實體資產（RWA）支持的數字資產。Securitize和貝萊德是這方面推動前沿的典範。
2. 穩定幣將持續增長，成為加密的殺手級應用
穩定幣不僅僅是另一種加密產品；它們有望成為全球金融體系的數字支柱。Tether在2024年上半年獲得了52億美元的利潤，超越了貝萊德，成為最賺錢的加密公司。
政治環境正劇變，穩定幣的前景愈發明朗，特別是「Choke Point 2.0」行動的結束。穩定幣最終被視為能夠加強美元主導地位並應對日益增長的公共債務的國家資產。這一轉變也為主要銀行和支付公司（如Visa和Mastercard）在該領域擴展努力鋪平了道路，特別是考慮到Stripe以11億美元收購穩定幣平台Bridge（這是加密歷史上最大的收購）以及Revolut推出穩定幣的傳聞。
目前穩定幣的市值已達到約2000億美元，創下歷史新高。
3. 零售市場的競爭將加劇
ETF將成為新資本進入加密市場的關鍵驅動力。比特幣ETF已經推出，接下來我們將看到以太坊ETF的成功。隨著SOL在過去一年中的明顯增長，SOL ETF要麼在2025年上半年迎來實現，要麼將推遲至2026年或更晚。
我們還將看到主要的Web3社交平台在LensChain主網啟動和Farcaster進一步擴展的競爭中角逐。隨著市場的擴大，我們可能會出現「加密的Twitter/X和Facebook」平台。
值得注意的是，「超級錢包」在2024年第四季度火熱起來，旨在為新用戶提供一個全面的替代方案，取代集中式交易所。主要參與者包括由Kain Warwick推出的Infinex和由DeFi經驗豐富的建設者推出的DeFiApp。兩者都在解決用戶體驗（UX）問題，這一直是我們這個行業做得不夠好的地方。
額外預測：MiCA將推動歐洲的加密擴張
加密貨幣的規範為新項目提供了基礎，為組織結構的明確規則和指導方針鋪平了道路。MiCA（加密資產市場法規）旨在提高與歐元相關資產的重要性，這可能會促進美國與歐洲之間的加密創新橋樑。
這篇文章的觀點僅代表作者本人，並不一定反映CoinDesk及其擁有者和附屬機構的觀點。
在這些預測中，DeFi的增長尤其值得關注，因為它不僅是加密貨幣的核心組成部分，更是未來金融體系的基石。隨著更多機構進入市場，去中心化金融的潛力將會被進一步釋放，這不僅改變了個人投資者的參與方式，還可能重塑整個金融行業的格局。此外，穩定幣的發展也將直接影響全球經濟，這提示我們必須密切關注政策和市場動態，為未來的投資做好準備。
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