黑石集團管理花旗銀行800億美元資產，銀行重整財富管理部門
路透社報道，黑石集團（BlackRock）與花旗集團（Citigroup）達成協議，將為花旗銀行旗下財富管理客戶管理約800億美元的資產。花旗於週四宣布此消息，顯示大型銀行正日益傾向與專業資產管理公司合作，同時將財富管理業務重心轉向客戶諮詢及財務規劃。
目前由花旗投資管理部門（Citi Investment Management，簡稱CIM）管理的客戶，將繼續由花旗私人銀行家提供財富建議、資產配置及策略選擇。黑石集團則負責管理及執行這些策略，而花旗的私人銀行家和投資專業人士將使用黑石的Aladdin Wealth平台。
Janney Montgomery Scott的研究總監Christopher Marinac表示，花旗對現有與黑石的合作關係感到滿意，並希望將剩餘自家管理的資產也交由黑石管理。彭博社早前報導，這家全球最大資產管理公司已經管理了花旗6350億美元客戶投資資產的一部分。
Marinac補充，這種外包合作模式能讓花旗迅速提升運營效率，降低費用支出。此舉也與花旗首席執行官Jane Fraser推動的業務重組相符，目標是簡化運營並提升財富管理業務的獲利能力。
根據協議，預計將於2025年第四季開始，部分CIM員工會轉投黑石，成為花旗客戶的投資組合經理。對黑石而言，此交易不僅帶來龐大資金流入，還能逐步接觸到花旗的私人市場投資策略。黑石目標在2030年前，累計募集4000億美元私人市場資金，以應對來自低費用指數策略帶來的利潤壓力。
今年6月，黑石宣布將把私人資產納入其退休計劃，這部分資產佔該公司管理資金的半數以上，顯示其對私人市場業務的重視與擴張。
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編輯評論與啟示
花旗與黑石的合作，反映出全球金融機構在財富管理領域的深刻變革。大型銀行正逐步將資產管理的技術和操作外包給專業資產管理公司，自己則專注於客戶關係和財務規劃服務。這種分工不但提高效率，還能降低運營成本，對銀行提升獲利能力至關重要。
對黑石來說，這是擴大資金規模和進入私人市場投資策略的重要機會。隨著低費用指數產品擠壓利潤空間，資產管理巨頭正積極推動私募市場布局，尋求更高回報和差異化競爭優勢。黑石的Aladdin平台亦成為連繫銀行與資產管理的重要技術橋樑。
此外，此合作案例也提醒香港及亞太地區金融機構，面對數碼化與市場競爭，如何善用外部專業資源，以提升自身財富管理服務質素和效率，將是未來致勝關鍵。銀行與資產管理公司之間的合作模式，或將成為行業新常態。
整體而言，花旗與黑石的聯手不僅是資產管理規模的擴張，更是金融服務業務模式創新的縮影。香港市場的參與者應密切關注此類趨勢，並思考如何調整策略以應對全球財富管理業的變革脈絡。
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