澳洲證券及投資委員會對麥格理銀行施加額外監管條件
澳洲證券及投資委員會（ASIC）於星期三宣布，因麥格理銀行（Macquarie Bank）存在多項嚴重合規失誤，對其澳洲金融服務牌照加添額外條件。麥格理銀行隸屬於麥格理集團（Macquarie Group）。
ASIC指出，該銀行在期貨交易及場外衍生工具（OTC）交易報告方面存在合規漏洞，其中部分問題甚至長達十年未被察覺。針對這些問題，監管機構要求麥格理制定補救計劃，解決問題及其根源，並委任獨立專家審核該計劃的充分性，同時評估補救措施的成效。
截至格林威治標準時間凌晨0時41分，麥格理集團股價下跌0.5%，而同期澳洲標準普爾200指數微升0.1%。
ASIC專員Simone Constant表示：「我們的介入反映出對麥格理屢次失誤的擔憂，這些失誤源於監管不力及合規與風控管理薄弱。」她續指，ASIC對該公司未能阻止11宗可疑電力期貨訂單感到「特別失望」，該事件發生於監管機構將類似問題提交市場紀律小組後不久，該小組於2024年9月對麥格理罰款近500萬澳元。
ASIC表示，過去18個月內共發現9宗市場行為問題，包括7宗涉及逾37.5萬宗場外衍生品交易錯報，以及2宗期貨交易問題，涉及防範及偵測可疑交易活動，以及在ASX24市場中隱瞞訂單。
麥格理回應稱，已配合ASIC調查，並同意遵守新增牌照條件。
麥格理預計將於5月9日（星期五）公布全年業績。
評論與啟示
麥格理銀行作為澳洲最大型的投資銀行之一，長期以來被視為市場的領頭羊和標竿，今次被ASIC連串嚴厲監管行動「點名」，反映出金融機構在合規與風控管理上的嚴峻挑戰。尤其是涉及期貨及場外衍生品這類高度複雜且風險較高的產品，監管機構更趨嚴格，彰顯出市場對透明度和誠信的高要求。
有趣的是，這些問題部分已經存在超過十年，顯示內部監控機制可能存在根本性缺陷。ASIC要求獨立專家介入，強調除了制定補救方案，還需對整體風控體系進行全面審視，這種「外部督導」模式或成為未來監管趨勢。
對投資者而言，這提醒大家即使是大型金融機構，也可能存在潛在合規風險，投資決策不可忽視監管動態及公司治理狀況。此外，這事件亦突顯了金融科技與監管科技（RegTech）在提升合規效率和風險偵測上的重要性，未來銀行業或需更多依賴科技手段來避免類似問題重演。
總結而言，麥格理被ASIC重罰不僅是單一事件，更是金融監管強化的信號，市場參與者應持續關注這類風控和合規問題的演變，才能在瞬息萬變的金融環境中保持競爭力和信譽。
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