高盛BNY推數字代幣革新貨幣基金交易

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高盛與BNY攜手推出追蹤貨幣市場基金股份的數碼代幣

路透社報道，高盛（Goldman Sachs）與BNY美國銀行（BNY Mellon）合作，推出一款數碼代幣，該代幣能夠反映貨幣市場基金的股份，進一步推動華爾街將區塊鏈技術引入傳統金融領域。

兩大金融巨頭於周三表示，投資者現可在BNY的LiquidityDirect平台買賣貨幣市場基金股份，而這些股份的數碼記錄則會在高盛的區塊鏈系統上建立。這一步標誌著現代化金融基建的早期嘗試，若能廣泛應用，將有助機構投資者更快捷地利用這些資產作為抵押品，並縮短交易結算時間。

參與首階段推廣的公司包括貝萊德（BlackRock）、BNY旗下的Dreyfus投資、Federated Hermes、富達投資（Fidelity Investments）及高盛資產管理（Goldman Sachs Asset Management）等。

其他資產管理公司亦在探索代幣化的可能性。今年一月，Apollo與Securitize合作，推出一隻引導基金，旨在將加密貨幣投資者的資金引入其全球信貸基金。

代幣化正逐步獲得市場認可

儘管代幣化仍存爭議，但其徹底改變投資格局的潛力吸引了大量關注。支持者稱，這將成為傳統金融與數碼金融之間的橋樑，有望開放一個長期以來對散戶投資者難以接觸的資產類別。

加密投資公司CoinFund總裁Chris Perkins表示：「我們正處於一個非凡的時刻，這真正是市場民主化的開始。」

代幣化熱度的提升，亦與加密行業近期的樂觀情緒相呼應。加密市場在過去數月反彈，並在本月早些時候《Genius Act》通過後，勢頭更為強勁。

然而，批評者擔心代幣化可能令公司繞過為保護散戶投資者而設的監管防線。另外，部分公司並不願意其證券被代幣化。比如本月早些時候，OpenAI就反對Robinhood推出與其私有股份掛鉤的代幣。

編輯評論與啟示

高盛與BNY的合作，標誌著傳統金融機構積極擁抱區塊鏈技術，嘗試打破過去繁複的交易結算流程。貨幣市場基金作為低風險、流動性高的資產，成為推廣代幣化的理想起點。這不僅可能提升交易效率，更有助機構投資者擴大資產運用的靈活性。

然而，代幣化的推廣也面臨不少挑戰。首先是監管合規問題，如何在創新與投資者保護間取得平衡，是擺在金融機構面前的一大難題。其次，涉及公司是否願意將其證券「數碼化」，這牽涉到企業控制權及透明度問題。OpenAI與Robinhood的事件便反映出市場對此的敏感性。

此外，代幣化能否真正實現「市場民主化」仍有待觀察。雖然理論上令更多投資者能接觸過去難以觸及的資產，但實際操作中，交易平台的門檻、投資者的數碼認知及風險管理能力等，都會影響其普及程度。

總括而言，這次合作是金融科技與傳統金融融合的一次重要嘗試，值得業界及投資者持續關注。未來若能克服監管及市場接受度的挑戰，代幣化或將成為資產管理和交易方式的革命性轉變。

以上文章由特價GPT API KEY所翻譯及撰寫。