高盛及BNY Mellon推行代幣化貨幣市場基金

高盛與BNY美林將為客戶提供代幣化貨幣市場基金

高盛和BNY美林正準備為機構投資者提供代幣化的貨幣市場基金，這將解鎖實時結算、24小時市場訪問以及提高資本市場的效率。

根據周三的新聞稿，BNY美林——全球最大的保管銀行——的客戶將能夠投資於其所有權直接記錄在高盛的私有區塊鏈上的貨幣市場基金。

BNY美林的流動性、融資和抵押品全球負責人Laide Majiyagbe表示：「隨著金融系統向更數字化、實時的架構轉型，BNY致力於提供可擴展且安全的解決方案，以塑造未來的金融。」

該計劃還包括來自行業巨頭的參與，如貝萊德（BlackRock）、富達投資（Fidelity Investments）和Federated Hermes，以及高盛和BNY的資產管理部門。

禁止利息穩定幣以促進代幣化基金的增長

這一發展恰逢新通過的GENIUS法案，該法案為美國的穩定幣建立了監管框架。該法案上周以超過300票的支持率通過，禁止利息穩定幣。

與此相對，代幣化的貨幣市場基金提供收益，為對沖基金、養老金和企業提供了一種新的工具，以管理閒置現金，並保持最低波動性。

根據穆迪上個月的報告，自2021年以來，代幣化的短期基金已增長至57億美元的資產，這引起了傳統資產管理者、保險公司和經紀商的日益關注，這些機構希望為客戶提供在法幣和數字市場之間的訪問。

這些基金通常以美國國債或其他低風險工具為支持，運作方式類似於傳統的貨幣市場基金，但利用區塊鏈發行分數股份並實現實時結算。

將資本市場帶入區塊鏈的競賽正在進行中

本月早些時候，Robinhood的首席執行官Vlad Tenev詳細介紹了其“Robinhood Chain”的計劃，這是一個與以太坊兼容的第二層區塊鏈，將允許用戶直接在區塊鏈上交易代幣化的股票衍生品，將資產交易移出傳統交易所的營業時間。

Galaxy Digital在7月4日的報告中指出，Robinhood的代幣化舉措將資產從傳統市場渠道中移除，並將其帶入鏈上，這直接挑戰了像紐約證券交易所（NYSE）這樣的主要傳統金融交易所所擁有的集中流動性和活動。

這一發展不僅顯示出金融市場的變革潛力，也反映了金融科技與傳統金融之間的競爭日益激烈。隨著越來越多的機構進入代幣化市場，未來我們可能會看到更多創新的金融產品出現，這將改變我們對資本市場的理解和運作方式。

這些變化不僅是技術的進步，更是對於傳統金融體系的一次深刻挑戰。隨著代幣化金融工具的興起，投資者將有機會以更靈活的方式管理資本，並在更具透明度和效率的市場中進行交易。這不僅是金融創新的體現，也是未來金融生態系統重塑的重要一步。

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