如何購買比特幣ETF
如果你對比特幣的上升趨勢感到著迷，並想通過投資賺取利潤，但又因為加密生態系統的複雜性而感到退縮，那麼比特幣交易所交易基金（ETF）可能是一個替代方案。比特幣ETF提供了一種簡單的方式來獲取比特幣的投資敞口，而無需實際擁有這種加密貨幣。
這些基金監控比特幣的表現，結合了傳統股市投資的優勢和數字資產的潛力。無論你是經驗豐富的投資者還是加密新手，比特幣ETF都是值得探索的金融產品。
這篇文章將幫助你了解比特幣ETF的世界。你將學會這些基金是什麼，如何做出明智的投資決策，以及購買這些ETF的步驟。
什麼是比特幣ETF
比特幣ETF是交易於股票交易所的投資基金，跟蹤比特幣的價格。這些基金讓投資者在不直接擁有或管理加密貨幣的情況下，接觸到比特幣的價格波動。得益於ETF，比特幣投資變得容易獲得，因為你可以通過已建立的金融平台進行投資。
你可以投資於兩種類型的比特幣ETF——現貨ETF和期貨ETF。
現貨比特幣ETF直接持有比特幣，提供對加密貨幣價格的直接敞口，而期貨比特幣ETF則跟蹤比特幣的期貨合約，這帶來了複雜性和潛在的跟蹤誤差。現貨ETF更加透明，與比特幣的價值直接相關，而期貨ETF可能因期貨合約的特性而涉及額外的成本和風險。
如何選擇比特幣ETF
在評估比特幣ETF時，首先要探索現貨ETF和期貨ETF。你需要考慮以下因素：
– 費用和支出比率：較低的費用能最大化回報，特別是對於長期投資。
– 表現歷史：檢查過去的回報，以預測未來的潛在表現，儘管過去的表現並不保證未來的結果。
– 基金經理的聲譽：有效的經理人擁有良好的業績記錄，能增強信心。
– 策略：你選擇的比特幣ETF應與你的投資目標一致，無論你是想直接接觸比特幣還是進行多元化投資。
購買比特幣ETF的不同方式
現貨比特幣ETF現在可以在各種在線經紀和機器人顧問平台上獲得。你可以將這些ETF納入各種退休賬戶，例如比特幣IRA、獨立401(k)計劃以及傳統和Roth IRA。
在2025年，各種發行商提供臨時費用豁免以吸引投資者。例如，VanEck比特幣ETF（HODL）將在2025年3月31日之前免除贊助費用，或其管理資產（AUM）達到15億美元。這些費用豁免是平台之間的競爭策略，可能並非永久有效。
投資者可以通過幾種方式購買比特幣ETF，每種方式都有其獨特的好處和便利性：
– 在線經紀賬戶/交易平台：你可以通過多個在線經紀商如Charles Schwab、Fidelity、Robinhood和Interactive Brokers購買現貨比特幣ETF。你可以通過名稱或代碼查找ETF進行買賣。
– 機器人顧問：機器人顧問是提供自動化財務指導和服務的在線應用程序。像Wealthfront和Betterment這樣的平台提供自動化、低成本的比特幣ETF購買選擇，根據你的風險概況管理投資組合。
– 加密貨幣交易所：雖然加密貨幣交易所尚未提供比特幣ETF，但Coinbase作為許多SEC批准的比特幣ETF的保管人。
– 財務顧問：他們可以使用現有的經紀賬戶將比特幣ETF納入客戶的投資組合，遵循與其他交易所交易產品相同的合規規則。顧問可以幫助客戶根據具體目標和風險承受能力量身定制投資策略。
– 傳統銀行：像高盛、摩根士丹利和美國銀行等銀行代表客戶購買現貨比特幣ETF的股份。在截至2024年9月30日的季度中，高盛披露持有價值7.1億美元的現貨比特幣ETF股份。
五個步驟購買比特幣ETF
要購買比特幣ETF，首先開設一個經紀賬戶，然後為其注資，研究可用的ETF，最後下單並監控你的投資。
以下是使用經紀賬戶購買比特幣ETF的示例。關鍵考慮因素包括選擇合適的平台、驗證身份以及根據費用比率和風險承受能力評估ETF。
1. 開設經紀賬戶
– 選擇像Robinhood、BlackRock或其他可信的經紀平台。
– 下載他們的應用程序或訪問他們的網站。
– 完成「了解你的客戶」（KYC）流程以驗證身份並創建賬戶。
2. 為賬戶注資
– 將你的銀行賬戶與經紀平台連接並轉移資金。
3. 研究可用的比特幣ETF
– 探索不同發行商提供的比特幣ETF。
– 注意ETF的費用比率，這反映了管理費和風險承受能力。較低的費用比率能提高你的總回報。
– 確定符合你目標的比特幣ETF。
4. 下單
– 使用你的經紀賬戶下單購買選擇的比特幣ETF。
– 輸入ETF的代碼並指定要購買的股份數量。
– 根據你的策略選擇訂單類型（市價、限價或止損）。
– 提交前檢查訂單詳情的準確性。
– 一旦執行，ETF股份將顯示在你的投資組合中。
5. 監控你的投資
– 定期檢查你的比特幣ETF投資以跟蹤表現並應對市場變化。
– 根據需要調整你的投資組合，以保持與投資目標的一致性。
比特幣ETF的全球監管狀況概覽
監管機構負責監督比特幣ETF，確保其遵守法律並保護投資者。這種監管有助於防止欺詐和操縱，使比特幣投資更安全、更可靠。
2024年1月10日，美國證券交易委員會（SEC）批准了11家發行商的現貨比特幣ETF在紐約證券交易所（NYSE）、全國證券交易商自動報價系統（Nasdaq）和芝加哥期權交易所（CBOE）上市。比特幣期貨ETF自2021年以來已在CBOE和其他商品期貨交易委員會（CFTC）監管的交易所上市。
SEC批准了ARK 21Shares、Invesco Galaxy、Valkyrie、BlackRock、Grayscale、Bitwise、VanEck、WisdomTree、Fidelity、Hashdex和Franklin Templeton的19b-4申請。
2021年2月，加拿大成為第一個批准比特幣ETF的國家。現貨比特幣ETF在加拿大、德國、澳大利亞、瑞士、巴西和香港可用。在英國，只有專業投資者可以投資比特幣ETF。
為什麼投資比特幣ETF
2025年1月11日，在SEC批准一年後，現貨比特幣ETF的管理資產總額已超過1000億美元，顯示出投資者的興趣。投資比特幣ETF的理由有幾個：
– 可及性：比特幣ETF在常規股票市場上交易，因此你無需額外努力在交易所註冊或獲得加密貨幣錢包。你可以通過傳統經紀賬戶輕鬆訪問你的比特幣ETF。
– 流動性：ETF的流動性很高，因此你可以輕鬆將其轉換為現金而不會損失價值。與直接交易比特幣相比，購買或出售股份會更容易。
– 專業管理：財務管理和預算編制是任何基金成功的關鍵組成部分。由金融專業人士管理的比特幣ETF比由金融新手管理的基金更有可能獲得可觀的利潤。
– 投資者保護：由於ETF是受監管的金融工具，它們必須遵守披露要求並提供特定的投資者保護，確保投資者的透明度和問責制。
– 投資組合多元化：比特幣ETF通過增加對加密貨幣市場的敞口來多元化你的投資組合，而無需直接處理數字資產。
– 增長潛力：隨著全球監管環境逐漸有利於加密行業的發展，比特幣有理由進一步增長。比特幣ETF為投資者提供了利用這一機會的可能性。
投資比特幣ETF的風險
雖然比特幣ETF提供了幾個好處，但它們也有其風險：
– 投資者心態的變化：ETF，特別是那些針對特定行業或市場的，可能會使你的心態從長期投資者轉變為積極交易者。
– 高費用比率：以加密為重點的ETF往往具有高費用比率。管理費可能遠高於傳統ETF。
– 大額損失的潛在風險：儘管ETF提供間接敞口，但它們並不消除固有的風險，例如基礎資產的極端波動，可能導致大額損失。
如果比特幣保管人破產會怎樣
比特幣ETF的發行商將基礎比特幣存放在第三方保管人處，如Coinbase。這類似於現貨黃金ETF通常將其實體黃金保存在第三方保管人的金庫中。
目前，Coinbase是10個（共12個）現貨比特幣ETF的保管人。Fidelity Wise Origin比特幣基金（FBTC）利用Fidelity自己的保管服務，而VanEck比特幣信託（HODL）則使用Gemini作為其保管人。
Coinbase在比特幣ETF保管中的主導地位引發了風險擔憂。如果Coinbase將來遇到嚴重的財務困難，將會對比特幣持有的安全性產生懷疑。
保管基金通常存放在法律上隔離的賬戶中並投保。這應該能夠保護基礎比特幣免受任何潛在保管人財務崩潰的影響。在破產情況下，提交的索賠將根據債權人的優先順序進行處理。
雖然這種情況不太可能發生，但這些情況突顯了在投資比特幣ETF時考慮保管風險的必要性。始終保持對保管人財務健康的了解。
在當今的投資環境中，比特幣ETF無疑是一個值得關注的金融產品。隨著市場的成熟和監管的完善，投資者應該謹慎評估風險與回報，以便做出明智的投資決策。
以上文章由特價GPT API KEY所翻譯及撰寫。而圖片則由FLUX根據內容自動生成。
