越南如何利用加密貨幣改善FATF聲譽

越南如何利用加密貨幣改善其FATF聲譽

越南正在利用加密貨幣的監管來滿足FATF的標準，打擊數字資產詐騙，並重建其國際金融聲譽。

關鍵要點

* 2025年6月14日，越南國會通過《數字技術產業法》，將於2026年1月1日生效。
* 越南的加密貨幣監管是應對2023年因反洗錢和反恐融資不足而被列入灰名單的更廣泛努力的一部分。
* 該法區分了加密資產（如比特幣、以太坊）和虛擬資產（非金融數字項目），不包括央行數字貨幣和證券。
* 該法要求身份檢查、交易監控和報告義務，以檢測和防止數字資產詐騙，解決執法漏洞。

2025年6月14日，越南國會通過了《數字技術產業法》，標誌著該國在數字資產管理方面的重大轉變。該法將於2026年1月1日生效，為越南快速增長的加密貨幣行業引入了明確的監管規定。這是越南改善其金融聲譽、擺脫金融行動特別工作組（FATF）灰名單的一項更廣泛努力的體現。

隨著這項法律的實施，越南建立了一個全面的數字資產法律框架。這包括對數字資產的分類、許可要求和符合國際標準的合規機制。通過對其加密行業的監管，越南旨在解決FATF的擔憂，提升投資者信心，並將自己定位為東南亞的數字經濟樞紐。

什麼是FATF

FATF成立於1989年，由七國集團（G7）創立，是一個全球組織，旨在制定防止洗錢、恐怖融資及其他金融系統威脅的標準。FATF制定政策並監督成員國的採納情況。G7是由七個主要發達經濟體組成的政府間組織，包括加拿大、法國、德國、意大利、日本、英國和美國。

FATF提供建議以塑造國家法律，並通過同行評審評估合規性。未能達到FATF標準的國家可能會被列入“灰名單”或“黑名單”，這可能會損害其全球金融聲譽和投資環境。

越南的FATF灰名單狀態及其金融改革步驟

2023年6月，越南因同意解決反洗錢（AML）和反恐融資（CFT）措施中的重大缺陷而被列入FATF灰名單，官方稱為“受增強監測的司法管轄區”。

FATF指出，越南在金融機構監管、客戶盡職調查（CDD）和虛擬資產服務提供商的監管方面存在不足。它還對越南打擊與武器擴散相關的非法融資的努力表示擔憂。

為了從灰名單中移除，越南必須全面執行FATF行動計劃，這包括加強AML法律、改善監管監督、增強CDD並確保有效起訴金融犯罪。

FATF通過更新和現場訪問來監測進展。一旦證明合規，成員國將在全體會議上投票決定是否移除，這標誌著對該國金融誠信的重新信任。

越南的數字技術產業法

越南成為全球首個通過專門針對數字技術產業的獨立法律的國家。該法於2025年6月通過，實施將於2026年1月開始。

以下是越南《數字技術產業法》的主要亮點：

* **雄心勃勃的增長**：旨在到2035年創建150,000家數字技術公司，推動“越南製造”計劃。
* **明確分類**：該法將加密資產（如比特幣、以太坊）與虛擬資產（非金融數字項目）區分開來，根據FATF指導進行更精確的風險基礎監管。
* **強有力的激勵措施**：為初創企業、中小企業和外國技術投資者提供稅收減免、補助金和進口稅豁免。
* **勞動力支持**：越南數字專家可享受五年的稅收豁免；外國專家可獲得五年簽證，無需工作許可。
* **AI和數字資產監管**：引入基於風險的AI框架和加密及虛擬資產的法律規則。
* **監管沙盒**：允許對區塊鏈、去中心化金融（DeFi）和虛擬資產技術進行受控測試，以促進創新。

越南如何解決FATF的擔憂

越南的《數字技術產業法》不僅是國內的里程碑，還是將越南的數字資產行業與FATF在AML和反恐融資方面標準對齊的重要一步。

**主要亮點包括：**

* **加密貨幣正式合法化**：越南的2025年法律通過承認加密貨幣的擁有和使用，消除了法律模糊性，與FATF對數字資產國家監管的推動保持一致。
* **明確分類**：該法將加密資產（如比特幣、以太坊）與虛擬資產（非金融數字項目）區分開來，根據FATF指導進行更精確的風險基礎監管。
* **AML和CFT整合**：加密貨幣交易所和錢包提供商將在國家監督之下，幫助越南解決FATF對薄弱客戶盡職調查和非法融資的擔憂。
* **穩定幣的單獨監管**：法幣支持的穩定幣根據金融法律單獨監管，確保一致的監督並降低系統性風險，符合FATF的風險基礎方法。
* **企業的監管清晰度**：明確的規則吸引加密初創企業，幫助正式化該行業，使交易監控、強化KYC和減少資本外流變得更容易。

這些改革直接支持越南的目標，即通過建立透明、受控的加密環境來退出FATF灰名單，並符合全球標準。

這項立法還賦予政府定義許可規則、資產分類和監督機制的權力，確保加密服務提供商和金融機構在受監管的環境中運營。

通過這些措施，越南表明其致力於滿足FATF標準，並恢復國際社會對其金融生態系統的信任。

越南的新加密法武裝當局打擊數字資產詐騙

該法為越南當局提供了一個明確的法律框架，以調查、起訴和威懾數字資產詐騙。此前，缺乏法律工具阻礙了執法工作。該法引入了合規義務，如身份檢查、交易監控和報告義務。

最近的兩起詐騙案件突顯了這些改革的迫切性：

* 2025年2月，當局逮捕了四名涉嫌BitMiner的個人，該假冒加密貨幣挖礦計劃詐騙了200名受害者，損失超過4億越南盾（約157,300美元）。
* 2024年12月，河內警方破獲了一起名為Million Smiles的詐騙案件，該案件利用虛假廣告推廣一種名為QFS的加密貨幣，導致約117萬美元的損失。

《數字技術產業法》包括AML和CFT措施，要求加密服務提供商實施合規程序，如身份檢查、交易監控和報告義務。

該法的條款促進了與國際監管機構的更大合作。越南通過使其加密監管與全球標準保持一致，促進了與外國當局在跨境調查方面的合作。

這項法律對於解決跨國加密犯罪特別重要，因為資產和嫌疑人往往跨越司法管轄區。通過解決法律漏洞和加強監管協調，越南增強了其國內執法工作和在全球金融社區的聲譽。

越南的加密法不僅解決了FATF的擔憂，還提升了其作為透明和創新友好經濟體的全球形象。

越南的新加密法是其成為東南亞數字技術樞紐的雄心的一部分。通過正式承認加密資產，政府歡迎創新並吸引全球初創企業和投資者。

該法為技術公司提供了顯著的激勵措施，包括：

* 對區塊鏈、AI和芯片設計公司的稅收減免。
* 補貼數字園區和創新園區的訪問。
* 為半導體和雲技術的研發提供補助金和基礎設施支持。

為了支持這一生態系統，政府還通過職業培訓計劃、大學與行業合作和技術學徒計劃進行數字教育投資，確保未來擁有熟練的勞動力。

這些綜合努力旨在將越南建立為數字創新的區域領導者。

越南的全球形象和未來FATF評估

越南的加密貨幣法是其FATF合規策略的核心。通過定義虛擬和加密資產，並強制執行許可、AML/KYC、網絡安全和交易監管的規則，該國已與FATF第15號建議保持一致，這是其被列入灰名單期間提到的關鍵問題之一。

與此同時，越南國家銀行已加強了AML規則，更新了風險評估，標準化了報告實踐，並在修訂的第09號通函下加強了CDD。如果在2026年1月之前全面實施，這些改革可能為越南的灰名單移除鋪平道路。

清晰的監管環境還能增強投資者信心。合法化的交易操作和強有力的合規標準使國際加密企業、風險投資家和技術公司倍感安心。此外，加密貨幣與傳統銀行之間的無縫整合改善了對資本市場和機構金融的訪問。

最終，越南的加密監管不僅解決了FATF的擔憂，還提升了其作為透明和創新友好經濟體的全球形象。

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