英國查獲加密貨幣自動提款機,隨著對自助服務機構的監管加強
在倫敦西南部,七部加密貨幣自動提款機被查獲,兩名人士因涉嫌洗錢及經營非法加密貨幣交易所而被捕。這次行動由英國金融行為監管局(FCA)和倫敦大都會警察局共同進行,根據金融監管機構的聲明,這是針對加密貨幣自動提款機的監管行動之一。
自2021年1月以來,任何在英國經營的加密貨幣業務必須向FCA註冊,並遵循反洗錢法規。目前在英國並沒有合法的加密貨幣自動提款機運作,未經FCA註冊使用或經營這些自動提款機屬於犯罪行為。
FCA執法及市場監管執行董事特蕾絲·錢伯斯表示:「如果你非法經營加密貨幣自動提款機或交易所,那麼你應該預期會面臨嚴重後果。目前英國沒有合法運作的加密貨幣自動提款機,因此使用這些機器只會助長犯罪。」
嫌疑人已接受詢問,並在調查進行中被釋放。
美國立法者提議加密貨幣自動提款機的監管
在美國威斯康辛州,隨著加密貨幣自助服務機的普及,州參議員凱爾達·羅伊斯和州眾議員瑞安·斯波德提出了一項法案,旨在建立防範詐騙、隱藏費用、欺詐定價及其他可能導致重大財務損失的保障措施。
羅伊斯在當時表示:「每個人都應該獲得準確的信息,了解某些技術的風險,並對費用和費率保持透明,還需要法律保障來防止詐騙和犯罪剝削。加密貨幣已經存在並被廣泛使用——我們需要採取措施,防止威斯康辛州的居民受到損害。」
新立法旨在打擊加密貨幣詐騙
與加密貨幣自動提款機相關的最常見詐騙是釣魚詐騙,受害者被欺騙將加密貨幣發送給冒充執法機構、政府官員或公用事業公司的詐騙者。這些詐騙通常針對年長和更脆弱的人群。
根據FBI的報告,受害者在2023年因與加密貨幣自動提款機相關的詐騙損失約2.47億美元。
為了使新法案成為法律,斯波德和羅伊斯必須通過委員會,並在眾議院和參議院獲得批准,最後還需獲得州長的簽署。
在2025年2月,美國參議院也提出了一項類似的法案,由伊利諾伊州參議員迪克·杜賓提出。如果通過,這項《加密貨幣自動提款機詐騙防範法》將在全國的自助服務機上顯示警告,對新客戶的交易設置限制,並對在30天內報告詐騙的受害者提供全額退款。
根據Coinatmradar的數據,美國擁有全球78.4%的比特幣自動提款機。
這些事件顯示了全球對加密貨幣監管的日益重視。隨著加密貨幣市場的快速發展,相關的法律和規範也必須跟上,以保護消費者免受詐騙和不法行為的侵害。這不僅是對加密貨幣市場的必要監管,也是對整個金融體系穩定性的保護。
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