花20萬美金！Citibank被控忽視加密詐騙警告

花旗銀行被控忽視2000萬美元加密貨幣戀愛詐騙的跡象

一名自稱是加密貨幣戀愛詐騙受害者的人對花旗銀行提起訴訟，指控該行忽視了“紅旗”，讓詐騙者成功竊取2000萬美元。

這位原告邁克爾·齊德爾（Michael Zidell）在週二於曼哈頓聯邦法院提交的訴訟中表示，花旗銀行在他向詐騙者存入數百萬美元時，對其法定義務和責任“視而不見”。

齊德爾表示，他透過多家銀行進行了數十筆交易，向詐騙者轉移了2000萬美元，其中近400萬美元是存入花旗銀行的帳戶。

訴訟中指出，這些交易是一起精心策劃的戀愛詐騙的一部分，通常被稱為“豬肉屠宰”（pig butchering），詐騙者利用虛假的身份與受害者建立浪漫的網上關係，進而誘使他們參與欺詐性的投資計劃。

Facebook戀情導致詐騙NFT投資

齊德爾表示，該詐騙始於2023年初，當時他在Facebook上被一名名為“卡羅琳·帕克”（Carolyn Parker）的自稱商業擁有者聯繫，兩人建立了“友好、社交的關係，後來他感覺發展出浪漫情感”。

在關係的一個月後，帕克告訴齊德爾，他應該投資於非同質化代幣（NFT），因為她聲稱自己已經賺了數百萬，並引導他到一個交易平台。

齊德爾決定投資NFT，並向該交易平台提供的多個銀行帳戶進行轉賬。他被告知，由於客戶存款量大，需要多家銀行進行交易。

他表示，在接下來的幾個月中，他向各個銀行帳戶發送了43筆轉賬，總額超過2000萬美元，但到4月底時，該平台的網站突然消失，隨之而去的還有他的數百萬資金。

花旗銀行忽視詐騙警告標誌，訴訟指控

訴訟指控花旗銀行處理了12筆轉賬，總額約400萬美元，這些資金流入一家名為Guju Inc.的公司。訴訟還指控該行忽視了Guju帳戶中的“紅旗”，並聲稱“資金的大額、整數金額等應該觸發銀行對可疑活動的調查”。

訴訟中寫道：“花旗銀行未能實施足夠的安全措施，未能檢測出明顯可疑的交易，並未能監控帳戶，儘管有大量整數金額以可疑的方式在信託和其他個人之間轉入轉出。”

齊德爾表示，花旗銀行助長了該詐騙，並指控該行疏忽，聲稱其“有責任謹慎監控可疑交易”。

Cointelegraph已聯繫花旗銀行以尋求評論。

戀愛詐騙是一個數十億美元的騙局

根據安全公司Cyvers的報告，去年，戀愛詐騙者在200,000起已識別的案件中竊取了超過55億美元。

Chainalysis在二月份估計，所有類型的加密詐騙在2024年竊取了約99億美元，但隨著分析公司識別到更多與詐騙者相關的加密錢包，這一數字可能上升至124億美元。

本月早些時候，美國當局表示，他們已經在一項由特勤局主導的行動中，查獲了與豬肉屠宰詐騙相關的2.25億美元，這是該機構有史以來最大的一次加密貨幣查獲。

這起事件不僅反映了加密貨幣詐騙的嚴重性，也揭示了金融機構在監控可疑活動方面的責任與挑戰。花旗銀行是否會在這次訴訟中承擔責任，將成為未來金融機構如何改進其監控系統的重要指標。隨著詐騙手法的日益複雜，銀行和金融機構必須加強對可疑交易的識別與監控，以保護客戶的資金安全。

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